反洗錢復(fù)習(xí)題

1、一、反洗錢內(nèi)部控制一、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力B

2、、員工的職業(yè)操守C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)

3、爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（A）A、對(duì)B、錯(cuò)8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)10、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國(guó)家反洗錢

4、法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）A、對(duì)B、錯(cuò)12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊饣驕p少風(fēng)險(xiǎn)。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)13、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁

5、有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)14、建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些(ABCD)A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）A、對(duì)B、錯(cuò)8、客戶身份識(shí)別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息

6、。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)9、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)10、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)11、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)12、為對(duì)私客戶辦理一

7、次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、華僑出具中國(guó)護(hù)照B、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件13、為對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（ABCD）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、

8、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼14、為對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的住所地或工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限15、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明

9、文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件16、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCDE）A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)

10、辦人員的有效身份證件17、為境內(nèi)對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、軍人出具軍官證B、武警出具武警警官證C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口本D、中國(guó)公民18、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B、交易