人民銀行反洗錢考試復(fù)習(xí)題

1、1(一)判斷改錯題判斷改錯題1.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。2（正確）2.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（正~確）3.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（正確）4.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)

2、當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯誤）5.在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要“名單。（正確）6.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作互相獨(dú)立而不聯(lián)系在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯誤）7.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國人民銀行而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯誤）8.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等

3、均應(yīng)保密。（正確）9.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。（正確）10.客戶身份識別也稱“了解你的客戶“。（正確）11.法人、其他組織和個體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息o（正確）12.如果客戶為外國政要金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。（正確）13.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人包括(但不限于)以下兩類人員:一是公司實(shí)際控制人二是未被客戶披露但實(shí)

4、際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。（正確）14.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯誤）15.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確）16.對于從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的可疑交易報(bào)告應(yīng)直接上報(bào)不需進(jìn)行人工復(fù)核。（錯誤）17.如果全部報(bào)文

5、都收到了正確回執(zhí)則本次報(bào)送成功結(jié)束如果存在錯誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（正確）334.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（錯誤）35.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（正確）36.反洗錢調(diào)查中的封存是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（正確）37.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)是指在調(diào)查可疑交

6、易活動過程中當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（正確）(二)單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題1.1.客戶先前提交身份證明文件已過有效期客戶先前提交身份證明文件已過有效期客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的銀行有銀行有權(quán)(B)(B)。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易2.2.中國人民銀行設(shè)立

7、中國人民銀行設(shè)立(B)(B)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)3.3.在實(shí)踐中在實(shí)踐中為了及時開展反洗錢調(diào)查為了及時開展反洗錢調(diào)查金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶罪活動有關(guān)的交易或者客戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告

8、(C)(C)。A公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部4.4.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向(D)(D)報(bào)告報(bào)告并同并同時報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)時報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)

9、督管理委員會D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)5.5.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易客戶與證券公司進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由(D)(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行6.6.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定(A)(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告依法提交大額交易和可疑交