18反洗錢

1、單選題1、由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同頒布的反洗錢規(guī)章是（D）：A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》2、以下說法不正確的是（B）A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)

2、客戶。C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。3、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)4、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等

3、級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、20000多選題1、《反洗錢法》的意義：(ACD)A、建立對洗錢活動(dòng)的預(yù)防監(jiān)控機(jī)制B、制裁和打擊洗錢犯罪B、

4、在存款憑證上登記客戶的姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息，由他人代理，在存款憑證上登記代理人和被代理人的基本信息。C、留存客戶身份證件復(fù)印件，隨傳票裝訂。D、發(fā)現(xiàn)異常，聯(lián)網(wǎng)核查。8、辦理1萬元（含）以上的無卡、無折現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，無法提供被代理人身份證件的情況下，應(yīng)如何識別客戶身份：(ABCD)A、核對客戶（代理人）有效身份證件。B、在存款憑證上登記客戶（代理人）的姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息。C、留存客戶身份證

5、件復(fù)印件，隨傳票裝訂。D、發(fā)現(xiàn)異常，聯(lián)網(wǎng)核查。9、營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，可拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情形包括（ABC）A、客戶身份證件或證明文件超過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件10、與客戶建立以下業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)必須進(jìn)行客戶身份識別（ABCD）A、

6、注冊電子銀行業(yè)務(wù)B、申請辦理租用保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)C、開立個(gè)人儲蓄賬戶D、代理基金業(yè)務(wù)判斷題1、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。錯(cuò)2、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。錯(cuò)3、對高風(fēng)險(xiǎn)客戶與我行建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)嚴(yán)格控制，已經(jīng)發(fā)放的貸款應(yīng)加強(qiáng)貸后管理或提前收回，新發(fā)放貸款應(yīng)由有權(quán)審批行