反洗錢試卷1

1、一、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（B）A、對B、錯2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）A、對B、錯3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（A）A、對B、錯4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C

2、、員工的誠信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）A、對B、錯6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）A、對B、錯7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗

3、錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（A）A、對B、錯8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。（A）A、對B、錯10、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)

4、內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）A、對B、錯12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險。（A）A、對B、錯13、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束

5、的權(quán)利。（A）A、對B、錯14、建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些(ABCD)A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對獨(dú)立性原則15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)。（B）A、對B、錯16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易

6、D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實現(xiàn)動態(tài)管理17、金融機(jī)構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。（A）A、對B、錯18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)A、客戶的住所地或工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式

7、C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件16、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立

8、賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCDE）A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件17、為境內(nèi)對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、軍人出具軍官證B、武警出具武警警官

9、證C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口本D、中國公民18、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上19、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)（ABCD）A、了解實際控制客戶的

10、自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件20、一次性金融服務(wù)是指（ACD）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)金存款C、現(xiàn)鈔兌換D、票據(jù)兌付21、一次性金融服務(wù)識別對象有哪些（AB）A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出

11、具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會應(yīng)出具其主管部門的批文或證明23、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核

12、發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照正本C、機(jī)關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單