公司反洗錢內(nèi)部控制制度

1、浙商基金管理有限公司反洗錢內(nèi)部控制制度浙商基金管理有限公司浙商基金管理有限公司反洗錢內(nèi)部控制制度反洗錢內(nèi)部控制制度第一章第一章總則總則第一條第一條為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)行的洗錢和其他嚴(yán)重犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金管理公司的經(jīng)營安全和信譽(yù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》、《證券期貨業(yè)

2、反洗錢工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于貫徹落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基金管理公司反洗錢工作指引》等規(guī)定，特制定本制度。第二條第二條本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第二章第二章反洗錢部門及人員反洗錢部門及人員第三條第三條監(jiān)察稽核部、運(yùn)營保

3、障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢工作，運(yùn)營保障部為公司的基金注冊登記部門。第四條第四條運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)制定我公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則中涉及反洗錢工作的內(nèi)容，負(fù)責(zé)客戶身份的識別、核對、登記、客戶身份資料和交易記錄的保管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報告等工作。第五條第五條策略發(fā)展部在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品時，須會同監(jiān)察稽核部進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估。第六條第六條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對公司反洗錢工作的監(jiān)督檢查、資料和信息的保存以及培訓(xùn)工作。第七條

4、第七條監(jiān)察稽核部審查反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)則，核實(shí)運(yùn)營保障部報告的大額交易和可疑交易，及時向相關(guān)機(jī)構(gòu)報告，必要時經(jīng)公司批準(zhǔn)后向公安、工商行政管理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作。第八條第八條運(yùn)營保障部和監(jiān)察稽核部指定專門人員負(fù)責(zé)反洗錢工作中的記錄和報告工作。浙商基金管理有限公司反洗錢內(nèi)部控制制度金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，同時提交下列材料，由運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)行審查：（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證

5、、警官證等）原件及復(fù)印件；（二）如有代理人，則：1、提供代理人身份證件原件及復(fù)印件；2、投資者本人必須攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)，填制“授權(quán)委托書”，辦理代理手續(xù)；或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。第十八條第十八條機(jī)構(gòu)客戶開立基金賬戶和交易賬戶時，應(yīng)

6、當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并提供以下材料，運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)行審查：（一）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；（二）法人授權(quán)委托書原件并預(yù)留印鑒；（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。第十九條第十九條客戶申請變更客戶資料中的

7、名稱、銀行賬戶等重要資料時，需要提交相應(yīng)的證明文件。個人變更銀行賬戶時，需要提交新的銀行賬戶卡；機(jī)構(gòu)變更銀行賬戶時，需要提交機(jī)構(gòu)銀行賬戶開戶證明文件。個人變更姓名時，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個的證明文件，如戶口本或者公安機(jī)關(guān)出具的證明文件。機(jī)構(gòu)變更名稱時，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。第二十條第二十條運(yùn)營保障部注冊登記中心在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶