反洗錢客戶風險評估表.doc

1、反洗錢客戶風險評估表 反洗錢客戶風險評估表客戶名稱： 客戶名稱： 賬戶號碼： 賬戶號碼：洗錢風險評估 洗錢風險評估指標 指標 風險子項 風險子項 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重不愿公開 5提示后愿部分提供 4部分公開 3提示后愿全部提供 2客戶信息的公開程度公開 13除下列以外銷售機構(gòu) 5第三方銷售 4券商 3銀行 2與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的

2、渠道直銷渠道 12其他 5基金會 4社會團體 3行政機構(gòu)、中國護照 2客戶所持身份證件或身份證明文件的種類營業(yè)執(zhí)照、身份證 13上報過四次 5上報過三次 4上報過兩次 3上報過一次 2反洗錢交易監(jiān)測記錄未上報過 110存在隱名或匿名股東的公司 5家族企業(yè) 4合伙企業(yè) 3個人獨資企業(yè) 2非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)年金、理財產(chǎn)品、上市公司 13監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注的客戶5我公司了解到的曾存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐

3、等方面歷史記錄的客戶4我公司了解到的權(quán)威媒體的負面報道 3客戶特性 客戶特性涉及客戶的風險提示信息或權(quán)威媒體報道信息我公司了解到的一般媒體 26洗錢風險評估 洗錢風險評估指標 指標 風險子項 風險子項 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重一年交易 10 次以上 5一交易 7 次以上 4一年交易 4 次以上 3一年交易 3 次以上 2交易頻率一年交易小于 3 次 110環(huán)境污染相關(guān)行業(yè) 5食品業(yè) 4信托業(yè) 3紡織業(yè) 2公認具有較高風

4、險的行業(yè)其他 18實際控制人為外國政要 5客戶為外國政要 4客戶親屬為外國政要 3客戶關(guān)系密切人為外國政要 2與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度其他 110博彩業(yè) 5藝術(shù)品收藏、拍賣業(yè) 4影視娛樂、娛樂場所 3旅游、餐飲、零售、廢品收購 2行業(yè)（含職 行業(yè)（含職業(yè)） 業(yè)）行業(yè)現(xiàn)金密集程度其他 111客戶風險等級總分計算公式：??n1 ii imp a,其中 a 代表風險子項評分，p 代表權(quán)重，m 代表風險分級數(shù)，n 代表風險子項數(shù)量。注：客戶風險等