反洗錢(qián)試題(標(biāo)準(zhǔn)答案)

1、1反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題單位單位姓名姓名得分得分一、填空題（每小題1分，共10分）1我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、和人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法。2“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度了解客戶制度，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。3《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)

2、算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。4《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件使用實(shí)名。5金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。6金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。7洗錢(qián)通常經(jīng)過(guò)處置

3、階段，離析階段和歸并階段（或融合，整合階段）。8洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。9.票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。10單位銀行卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。二判斷題。（每小題1分，共10分）1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日3A:20萬(wàn)B:50萬(wàn)C:100萬(wàn)D:500萬(wàn)4洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（AB

4、CD）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。5反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施C:：檢查報(bào)告D:檢查處理6金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_A_______的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、

5、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。7我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（ABD）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（BC）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記

6、賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。9根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要