反洗錢知識測試題三

1、反洗錢測試卷三一、單選題1、各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務流程，并建立相應業(yè)務操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關業(yè)務條線的操作規(guī)程中均應包含反洗錢工作要求B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應獨立于業(yè)務條線操作規(guī)程C、業(yè)務條線業(yè)務操作規(guī)程中應有反洗錢風控要求D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可2、根據(jù)《金融機構反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012]45號）的規(guī)定，關于反洗錢

2、績效考要求下列表述錯誤是的（）。A、金融機構應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍B、對分支機構或海外機構高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內(nèi)容C、績效考核應包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容3、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留

3、存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（）A、將3000美元結匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元4、接收境外匯入?yún)R款的金融機構，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件5、接收境外匯入?yún)R款的金融機構，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信

4、息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATE有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（）。A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱C、應要求境外機構補充匯款人賬號D、應要求境外機構補充匯款人住所6、利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。

5、）個工作日內(nèi)補正。A、3B、5C、7D、1017、銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1018、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明

6、文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份19、“一法四令”從（）開始施行。A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年20、符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權威組織或國家有關部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為機關、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊

7、的C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務、海關等有關機構查詢、凍結或扣劃資金的二、多選題1、下列屬于中風險等級客戶的有（）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的2、以下哪些屬