反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)一

1、反洗錢(qián)測(cè)試卷一一、單選題1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、法院2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)

2、元以下D、十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下3、中國(guó)人民銀行設(shè)立（）機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A、中國(guó)人民銀行B、反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

3、當(dāng)提交（）報(bào)告。A、大額交易報(bào)告B、大額可疑交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門(mén)D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)7、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行8

4、、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、5B、10C、15D、209、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部

5、或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)3000美元外匯，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者

6、少數(shù)人操作C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付18、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑情況，L客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人，共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日L客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金

7、取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷(xiāo)戶。請(qǐng)問(wèn)L客戶的行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)賬且情形可疑，

8、或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑19、2006年2月，在銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱(chēng)為農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用