反洗錢知識測試題庫及答案

1、- 1 -共 8 篇反洗錢考試題庫及答案范文（ 反洗錢考試題庫及答案范文（1）-----------------------------------------------------------------------------------------1、以下活動可能存在洗錢行為是( D )。A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是2、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當

2、保存的客戶身份資料包括( ABD )。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件3、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存( A )年。A、5 B、10 C、15 D、204、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超

3、過( B )。A、24 小時 B、48 小時 C、64 小時 D、7 日5、以下不屬于“黑錢”來源的是( D )。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營所得6、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制

4、制度的;B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的;D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。- 3 -B、離析階段C、轉移階段D、融合階段14、《金融機構反洗錢規(guī)定》在(A )正式實施A:2007 年 1 月 1 日 B: 2003 年 7 月 1 日 C:2007 年 3 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日15、FATF 的主要職責是( ABC )。A、負責監(jiān)督成員國

5、對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪16、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是( C )。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關于洗錢問題的四十項建議》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》17、根據(jù)我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是(ABCD )等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶

6、、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉賬或其他結算方式協(xié)助轉移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質和來源的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動犯罪18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有(A B )。A、《金融機構反洗錢規(guī)定》B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理條例》19、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行(