2016年反洗錢考試題庫及答案

1、1、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多C、提前償還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調查中，對可能被(ABCD)的

2、文件、資料，可以予以封存。A、轉移B、隱藏C、篡改D、毀損3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質組織犯罪D、盜竊犯罪4、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的5、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“

3、如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易(ABCD)A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構內部

4、調撥資金。6、根據(jù)《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符13、根據(jù)人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確(AB)A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶D、在

5、校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶14、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些(ABCD)A.電話詢問B.走訪金融機C.書面詢問D.約見金融機構高級管理人員談話15、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健

6、經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險16、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險17、下列說法不正確的一項是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和

7、交易信息，只能用于反洗錢行政調查B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施1