2018保險業(yè)反洗錢考試題庫

1、一、判斷題：1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)可只提交可疑報告。（錯）2、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（錯）4、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門

2、和反洗錢行政主管部門報告。（對）5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）6、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯）7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）8、金融機(jī)構(gòu)核對新

3、版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。（對）9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）10、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實(shí)不能成立，不具有犯罪性。（錯）21、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）22、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

4、有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）23、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）24、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）25、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）26、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險

5、相對較?。幌喾?，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）27、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。（對）28、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯）29、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲