反洗錢(qián)考試題庫(kù)2015年

1、反洗錢(qián)反洗錢(qián)一、單項(xiàng)選擇題（一、單項(xiàng)選擇題（25道題道題共25分）分）1.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2B.5C.7D.102.（）設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.公安部B.司法部C.檢察院D.中國(guó)人民銀行3.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解

2、保管箱的（）。A.登記人B.使用人C.實(shí)際使用人D.代理人4.根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料B.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門(mén)D.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信

3、息5.下列關(guān)于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形

4、，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)7.金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢(qián)信息是（）。A.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢(qián)工作信息8.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主

5、管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。（）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)16.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D.連續(xù)17.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以

6、開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)18.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管

7、理職責(zé)表述不正確的是（）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)19.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A.有效性B.時(shí)效性C.合法性D.客觀性20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和

8、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C.行業(yè)監(jiān)管部門(mén)D.公安部21.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶(hù)身份證件和其他身份證