2018年9月反洗錢測試題答案

1、document.onstart=null一、單選題一、單選題1、《金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個是由哪個機構(gòu)制定的機構(gòu)制定的（A）?A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會?B.中國人民銀行?C.全國人大?D.司法機關(guān)2.2.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:（C）?A.金融機構(gòu)?B.特定非金融機構(gòu)?C.金融機構(gòu)和特定非

2、金融機構(gòu)?D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)3.3.根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，對營業(yè)部洗錢風(fēng)險等級為高的客戶或者賬戶，至少每根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，對營業(yè)部洗錢風(fēng)險等級為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。）進行一次審核。?A.3個月?B.半年?C.9個月?D.一年4.4.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C）?A.合法原則?B.合理原則?C.公開原則?D.效率原則5.5.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報告后，應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及

3、交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報告后，應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當自上一次提交可疑交易報告之日起每（著變化的，應(yīng)當自上一次提交可疑交易報告之日起每（B）個月提交一次接續(xù)報告。）個月提交一次接續(xù)報告。?A.1個月?C.大額交易?D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11

4、.11.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是:（B）?A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)》?B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》?C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》?D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》12.12.我國反洗錢信息中心是（我國反洗錢信息中心是（A）?A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心?B.中國人民銀行反洗錢局?C.中國金融情報中心

5、?D.中國犯罪情報中心13.13.（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。?A.了解客戶(KYC)?B.大額現(xiàn)金交易報告?C.可疑交易的分析?D.與司法機關(guān)全面合作14.14.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當要求客戶進行客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在（更新?？蛻魶]有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當按照法律規(guī)定或與）天內(nèi)