2023年全國碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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文檔簡介

1、保險(xiǎn)洗錢是指以商業(yè)保險(xiǎn)為載體,利用保險(xiǎn)市場及保險(xiǎn)中介市場的途徑渠道,將非法所得及其產(chǎn)生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來掩飾、隱瞞其來源或性質(zhì),以逃避法律法規(guī)制裁的行為。近年來,我國保險(xiǎn)洗錢數(shù)額日趨增大,手段日趨隱蔽多樣,嚴(yán)重沖擊了國家的經(jīng)濟(jì)金融秩序,敗壞了保險(xiǎn)公司的社會(huì)形象,因此如何進(jìn)一步完善我國保險(xiǎn)反洗錢機(jī)制,提高保險(xiǎn)反洗錢的成效就成為學(xué)界與業(yè)界的一項(xiàng)重要課題。 本文主要依據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的成本收益分析方法對(duì)我國保險(xiǎn)反洗錢機(jī)制

2、展開研究。 首先,論文從保險(xiǎn)洗錢的概念出發(fā),分析了保險(xiǎn)洗錢的危害及其產(chǎn)生的根源,列舉了保險(xiǎn)洗錢的主要方式和手段,并通過建立保險(xiǎn)反洗錢的成本與收益模型,分析說明了各參與主體的行為選擇。 接著,對(duì)我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢機(jī)制進(jìn)行了現(xiàn)實(shí)考察,重點(diǎn)從保險(xiǎn)反洗錢法律體系、信息情報(bào)機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制、協(xié)調(diào)機(jī)制與國際合作五個(gè)方面剖析了我國保險(xiǎn)反洗錢的脆弱性。 然后,采用對(duì)比分析的方法,闡述了西方發(fā)達(dá)國家保險(xiǎn)反洗錢的成效與機(jī)制特點(diǎn),并總結(jié)了

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