我國(guó)金融領(lǐng)域反洗錢問(wèn)題研究.pdf

1、在我國(guó)，洗錢這種犯罪活動(dòng)始于20世紀(jì)80年代，近幾年來(lái)洗錢犯罪活動(dòng)不斷發(fā)展并呈現(xiàn)嚴(yán)重化趨勢(shì)。據(jù)有關(guān)方面估計(jì)，中國(guó)每年有高達(dá)2000億人民幣被以“洗黑錢”的方式流到海外，而國(guó)家每年因此受到的財(cái)稅損失高近千億元。資本外逃、洗錢與腐敗緊密相連是目前我國(guó)境內(nèi)洗錢犯罪的一個(gè)突出特征。據(jù)有關(guān)資料估計(jì)，1997年至1999年累計(jì)資本外逃530余億美元，平均每年177億美元，2000年中國(guó)資本外逃總額已達(dá)480億美元，其中因?yàn)橄村X導(dǎo)致的資本外逃不在少數(shù)

2、。資本外逃既減少國(guó)家稅收，又影響外匯儲(chǔ)備，這將危及中國(guó)的金融穩(wěn)定，甚至?xí)蔀榻鹑谖C(jī)的根源。2002年，中國(guó)人民銀行和一些商業(yè)銀行先后建立了相應(yīng)的反洗錢機(jī)構(gòu)，人民銀行又連續(xù)頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，這三項(xiàng)法規(guī)旨在防止違法犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)從事洗錢活動(dòng)，并明確金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作的相關(guān)制度，從而構(gòu)成中國(guó)金融領(lǐng)域“反洗錢”的三大堅(jiān)強(qiáng)防線。這標(biāo)志