中國法律框架下的反洗錢戰(zhàn)略研究.pdf

1、洗錢犯罪作為眾多可能產(chǎn)生巨大犯罪收益的嚴(yán)重犯罪的下位犯罪,其嚴(yán)重程度可以直接作為一國犯罪狀況與司法行政能力的風(fēng)向標(biāo)。大量的黑錢在資本市場(chǎng)興風(fēng)作浪,對(duì)一國的金融和經(jīng)濟(jì)安全產(chǎn)生巨大的威脅。因此,反洗錢工作具有維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的現(xiàn)實(shí)需要。但應(yīng)當(dāng)特別注意的是,反洗錢并非金融領(lǐng)域內(nèi)的一種迫于形勢(shì)的權(quán)宜之計(jì),也并非經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)市場(chǎng)化進(jìn)程中的制度要求。事實(shí)上,反洗錢工作的核心思想是刑事政策方針的重新設(shè)計(jì),或日重新布局。我們須承認(rèn)犯罪作為社會(huì)頑疾的

2、客觀規(guī)律性,從對(duì)待上位犯罪的全面防御,轉(zhuǎn)向?qū)ο挛环缸镞M(jìn)行針對(duì)性打擊。落實(shí)刑事政策也應(yīng)從司法系統(tǒng)部門逐步向社會(huì)公眾推進(jìn),從而真正地在社會(huì)生活中體現(xiàn)其價(jià)值的重要性。因此,開展反洗錢的戰(zhàn)略設(shè)計(jì)方面的研究,也就成為超越經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域的、帶有全局性的研究。
　　本文從反洗錢的意義出發(fā),探尋當(dāng)前我國反洗錢制度中存在的刑事法律問題與行政法律問題,從而有的放矢的對(duì)我國反洗錢戰(zhàn)略加以規(guī)劃,建立更為合理的反洗錢反應(yīng)體制。
　　本文共分三章。

3、r>　　第一章對(duì)我國反洗錢法律框架進(jìn)行了梳理和介紹。當(dāng)前我國的反洗錢法律框架主要由以制裁和打擊洗錢犯罪為核心的反洗錢刑事法律、以預(yù)防和監(jiān)控為主要內(nèi)容的反洗錢行政法律、以及對(duì)具體反洗錢預(yù)防操作制度進(jìn)行規(guī)范的相關(guān)部門規(guī)章等三個(gè)位階的法律法規(guī)組成。
　　第二章從我國每年大量來源不明的外匯儲(chǔ)備增加額這一現(xiàn)象入手,通過分析我國資本市場(chǎng)套利可能性與每年洗錢罪上位犯罪產(chǎn)生的非法收益,挖掘反洗錢對(duì)于維護(hù)國家金融和經(jīng)濟(jì)安全、促進(jìn)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的重大

4、意義。同時(shí),從刑事司法和行政執(zhí)法兩方面的不足入手,揭示出我國反洗錢制度存在的問題,進(jìn)而對(duì)進(jìn)行反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃的必要性做出解答。
　　第三章從反洗錢戰(zhàn)略的指導(dǎo)思想、目標(biāo)設(shè)計(jì)、刑事法律制度的完善以及反洗錢組織機(jī)制的戰(zhàn)略設(shè)計(jì)四個(gè)角度對(duì)反洗錢戰(zhàn)略的主要內(nèi)容進(jìn)行初步的構(gòu)想和規(guī)劃:以反洗錢刑事政策思想、反洗錢統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和合作機(jī)制為反洗錢指導(dǎo)思想奠定理論基礎(chǔ);結(jié)合我國洗錢犯罪的基本特征與反洗錢制度的不足,對(duì)反洗錢戰(zhàn)略進(jìn)行總體和具體的目標(biāo)設(shè)計(jì);以反洗