調(diào)查“經(jīng)濟(jì)黑洞”洗錢

1、1調(diào)查:“經(jīng)濟(jì)黑洞“洗錢今年國(guó)家將下大力氣打擊地下經(jīng)濟(jì).在一些地方地下經(jīng)濟(jì)相當(dāng)猖獗地下財(cái)富也有了令人吃驚的規(guī)模.本報(bào)記者最近深入福建、廣東等地對(duì)地下財(cái)富的流向進(jìn)行了深入的調(diào)查相信會(huì)有助于讀者了解這方面的情況對(duì)監(jiān)管部門也會(huì)有所裨益.“地下經(jīng)濟(jì)“是處于政府管理、監(jiān)督之外未向政府申報(bào)和納稅其產(chǎn)值和收入未納入政府統(tǒng)計(jì)的國(guó)民生產(chǎn)總值的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)稱是不合法、不公開、藏身于“地下“的經(jīng)濟(jì)行為.作為當(dāng)前世界范圍內(nèi)的一種普遍現(xiàn)象地下經(jīng)濟(jì)被國(guó)際社會(huì)公

2、認(rèn)為“經(jīng)濟(jì)黑洞“.地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)頻發(fā)已成為近些年我國(guó)出現(xiàn)的一種引人關(guān)注的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象.地下經(jīng)濟(jì)收入可以在非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生如從事走私、販毒、詐騙、偷漏稅等獲得巨額財(cái)富也可以在合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生如一些腐敗違法人員通過貪污、受賄等手段侵吞國(guó)有資產(chǎn).由于地下經(jīng)濟(jì)收入處于不透明狀態(tài)地下經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模有多大無法準(zhǔn)確估計(jì).記者近期選取地下經(jīng)濟(jì)收入的最終流向進(jìn)行了專題調(diào)研.一)四種流向使“地下財(cái)富“合法化由于現(xiàn)金不帶來任何收益且大量現(xiàn)金容易被發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不是地

3、下經(jīng)濟(jì)收入的主要持有形式.隨著近些年我國(guó)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩3至臺(tái)灣.涉嫌的銀行儲(chǔ)蓄卡帳戶多達(dá)XXX個(gè).送子女出國(guó)窩藏贓款.福建省長(zhǎng)樂市地下標(biāo)會(huì)“會(huì)頭“程則華聚斂大量錢財(cái)后辦理兩個(gè)兒子出了國(guó)在境外為兒子買樓其數(shù)百萬元贓款主要窩藏在兒子身上.分散轉(zhuǎn)移直接攜帶化整為零.一位不愿透露姓名的沿海居民在接受記者暗訪時(shí)說最簡(jiǎn)單而實(shí)用的方式是按照國(guó)家對(duì)出境攜帶現(xiàn)金最高限額多次直接攜帶就像“老鼠搬家“.至于出關(guān)路子多得很比如從深圳到香港有免檢直通車你帶多少錢出

4、去都沒有人知道資金從香港進(jìn)入美國(guó)就易如反掌了.有關(guān)資料顯示不法分子利用網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是一種新動(dòng)向日益猖獗.互聯(lián)網(wǎng)的世界性進(jìn)一步增加了清查詐騙行為的難度追蹤黑錢的來源變得越來越復(fù)雜和困難.金融機(jī)構(gòu)難以了解客戶從哪個(gè)國(guó)家進(jìn)入其賬戶有關(guān)的管理人員則可能無法監(jiān)控個(gè)人賬戶持有者的所有行動(dòng).此外不法分子還采取境內(nèi)外合謀簽訂虛假合同如購(gòu)貨、合資在境外辦企業(yè)出口不收匯、進(jìn)口不到貨通過假造貿(mào)易合作單證將境內(nèi)資金或權(quán)益轉(zhuǎn)移到境外.轉(zhuǎn)化為地上畸形消費(fèi)和合法投資