洗錢行為的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析.pdf

1、本文在歸納國(guó)外洗錢手法研究的基礎(chǔ)上，利用博弈理論和供需理論分析影響洗錢活動(dòng)的因素，首先發(fā)現(xiàn)一個(gè)完整的反洗錢系統(tǒng)可以從五個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)洗錢活動(dòng)的抑制，其次發(fā)現(xiàn)了被金融行動(dòng)特別小組劃為不合作國(guó)家的存在原因及解決途徑，最后發(fā)現(xiàn)洗錢傭金率反映了某地洗錢的猖獗程度，可將其作為配置反洗錢資源的指針。本文第二章從銀行部門、銀行外金融部門、非金融類的行業(yè)部門三個(gè)類別全面介紹典型的洗錢手法，在此基礎(chǔ)上，第三章提出簡(jiǎn)練的洗錢行為模型，包括反洗錢部門與職業(yè)洗

2、錢者之間的博弈模型，犯罪者與職業(yè)洗錢者之間的供需模型。第四章通過(guò)分析反洗錢部門與職業(yè)洗錢者之間的博弈，一是發(fā)現(xiàn)有三個(gè)主要因素可以影響洗錢活動(dòng)的發(fā)生，二是發(fā)現(xiàn)不合作國(guó)家存在原因在于這些國(guó)家不受洗錢的負(fù)面影響，應(yīng)采取“NCCTs承諾行動(dòng)”消除此類國(guó)家。第五章通過(guò)對(duì)洗錢的供需分析，從理論上說(shuō)明分別各有兩個(gè)主要因素影響犯罪者和職業(yè)洗錢者參與洗錢，并提出相應(yīng)的反洗錢措施宏觀建議。最后，發(fā)現(xiàn)可用職業(yè)洗錢者的傭金率作為配置反洗錢資源的指標(biāo)，從而提