《銀行賬戶(hù)資金管理制度》

1、第1頁(yè)共3頁(yè)《銀行賬戶(hù)資金管理制度》《銀行賬戶(hù)資金管理制度》一、目的：規(guī)范公司資金管理，保證資金運(yùn)用安全高效，防范和控制資金風(fēng)險(xiǎn)。二、銀行賬戶(hù)資金管理的基本原則：1)總體原則：統(tǒng)一管理、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一運(yùn)用；2)銀行賬戶(hù)分為收入類(lèi)和支出類(lèi)兩大類(lèi)，實(shí)行“收支兩條線(xiàn)”的管理辦法，各店的資金收入一律進(jìn)入收入類(lèi)銀行賬戶(hù)，各店的資金支出由支出類(lèi)銀行賬戶(hù)統(tǒng)一支付。三、銀行賬戶(hù)管理：1)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)及資料變更1.公司應(yīng)選擇實(shí)力強(qiáng)、服務(wù)優(yōu)、網(wǎng)點(diǎn)多、政

2、策靈活的銀行作為開(kāi)戶(hù)首選對(duì)象。2.銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，由出納填寫(xiě)《銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表》（見(jiàn)附件1《銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表》）交財(cái)務(wù)審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)終審。出納依據(jù)審批有效的申請(qǐng)表，辦理相關(guān)開(kāi)戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)事宜。3.銀行預(yù)留印鑒的變更或其他預(yù)留資料的變更，需事先由出納填寫(xiě)《銀行預(yù)留資料變更申請(qǐng)表》交會(huì)計(jì)審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)終審。出納依據(jù)審批有效的申請(qǐng)表，辦理相關(guān)變更事宜。4.銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)、預(yù)留變更的資料原件，應(yīng)自業(yè)務(wù)受理完畢之日起二個(gè)工作日內(nèi)

3、上交到會(huì)計(jì)處，由會(huì)計(jì)按店分類(lèi)建檔管理。各業(yè)務(wù)公司保留相關(guān)資料的復(fù)印件，以便后期查找之用。5.因銀行原因，銀行賬號(hào)發(fā)生變更，出納應(yīng)自賬號(hào)變更之日起五個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)《銀行預(yù)留資料變更申請(qǐng)表》（見(jiàn)附件2《銀行預(yù)留資料變更申請(qǐng)表》）交會(huì)計(jì)審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)終審，并同時(shí)將變更信息書(shū)面通知至相關(guān)的業(yè)務(wù)部門(mén)。2)賬戶(hù)的使用：1.收入類(lèi)銀行賬戶(hù)的使用a)收入類(lèi)銀行賬戶(hù)的票據(jù)進(jìn)賬由出納負(fù)責(zé)管理，款項(xiàng)轉(zhuǎn)出時(shí)由出納經(jīng)辦，財(cái)務(wù)審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)終審。b)若收入類(lèi)銀行賬

4、戶(hù)安裝了網(wǎng)上銀行，則網(wǎng)上銀行的審核員用戶(hù)名及密碼、審核人網(wǎng)銀鑰匙必須交與出納管理。收入類(lèi)銀行賬戶(hù)上需要支付款項(xiàng)時(shí)，由網(wǎng)銀操作員（即出納）負(fù)責(zé)操作，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)審核。網(wǎng)上銀行的管理員用戶(hù)名及密碼分別由出納管理，財(cái)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)對(duì)出納所做操作的審核。c)若收入類(lèi)銀行賬戶(hù)沒(méi)有安裝網(wǎng)上銀行，則采用支票支付款項(xiàng)，出納人員負(fù)責(zé)保管及填寫(xiě)第3頁(yè)共3頁(yè)附件1：《銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)《銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表》銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表》申請(qǐng)日期：申請(qǐng)日期：年月日申請(qǐng)單位申請(qǐng)單位預(yù)留印鑒

5、賬戶(hù)類(lèi)別賬戶(hù)類(lèi)別□收入類(lèi)□收入類(lèi)□支出類(lèi)□支出類(lèi)開(kāi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)原因原因開(kāi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)銀行銀行是否安裝網(wǎng)銀（開(kāi)戶(hù)時(shí)填是否安裝網(wǎng)銀（開(kāi)戶(hù)時(shí)填寫(xiě)）寫(xiě)）□是□是□否□否銀行地址銀行地址賬號(hào)（銷(xiāo)戶(hù)時(shí)填賬號(hào)（銷(xiāo)戶(hù)時(shí)填寫(xiě)）寫(xiě)）財(cái)務(wù)總監(jiān)：財(cái)務(wù)總監(jiān)：財(cái)務(wù)經(jīng)理：財(cái)務(wù)經(jīng)理：資金專(zhuān)員：資金專(zhuān)員：經(jīng)辦人：經(jīng)辦人：附件2：《銀行預(yù)留資料變更申請(qǐng)表》《銀行預(yù)留資料變更申請(qǐng)表》申請(qǐng)日期：申請(qǐng)日期：年月日財(cái)務(wù)總監(jiān)：財(cái)務(wù)總監(jiān)：財(cái)務(wù)經(jīng)理：財(cái)務(wù)經(jīng)理：資金專(zhuān)員：資金專(zhuān)員：經(jīng)