證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷一

1、試卷一一判斷題。1在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。試題分析；金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的恐活動組織、恐活動人員名單，通常來源于我國政府發(fā)布或要求執(zhí)行、聯(lián)合國安理會決議以及中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐組織，恐分子疑入名單B.錯2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實可疑交易活動而采取的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì)試題分析:詳見《中華人民共和國反錢法釋義》B.錯3金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗

2、錢行政主管部門指定的機構(gòu)試題分析:金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號）第30，全融機構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu)B.錯4中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告分析:見金融機構(gòu)大額交易和可疑A.對5反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動的核心措施是

3、大額交易報告制度B.錯6為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進行有效的規(guī)范化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié)B.錯7反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化錯8證券期貨業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，無需向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告錯9證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。錯10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中

4、國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合對11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計的金和中類型、以使必要時作為起訴證A.對12證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），確立客戶洗錢風(fēng)險評估和分類的工作原則5下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)

5、部控制的基本制度之一B.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，證券期貨業(yè)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變6客戶身份識別差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異B.按照風(fēng)險程度分配資源C按照資金交易大小識別客戶D.采取統(tǒng)一盡職調(diào)查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了

6、(C）批恐怖分子和恐組織名單C.三8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采用臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬9(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約10證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取(B