證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷二

1、試卷二一、判斷題（共20題，20.0分）①反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指中國人民銀行運(yùn)用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式。對(duì)2一般來講’國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場(chǎng)上市的公司，信息公開程度都會(huì)比較高。對(duì)3反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。B.錯(cuò)4為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化

2、管理（）B.錯(cuò)5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對(duì)6我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對(duì)7證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.錯(cuò)8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的適用對(duì)象（）B.錯(cuò)9“東伊運(yùn)”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)”的簡稱錯(cuò)10義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）

3、第2號(hào)發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)11客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程。B.錯(cuò)12中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)對(duì)13根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別

4、和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)”八字來概括。4反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)D.一般交易5《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行時(shí)間是（B）A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2017年10月1日D.2017年12月1日6中國人民銀行于（A）成立了

5、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心A.2004年6月1日B.2003年8月1日C.2005年2月1日D.2006年10月1日7我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金B(yǎng).打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C.進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品9客戶身份識(shí)別完整性原則是指（B）A.

6、了解、保存客戶資料完整性B.了解、核對(duì)、登記、留存過程中履行客戶身份識(shí)別完整性C.核對(duì)、登記客戶信息完整性D.登記、留存客戶信息完整性10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人B.檢查組人員僅有2人C.檢查組未出示執(zhí)法證D.檢查組未出示檢查通知書11我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為