日本金融機構(gòu)如何應(yīng)對氣象災(zāi)害突發(fā)事件

1、日本國土面積較小，農(nóng)業(yè)在經(jīng)濟中占比較小，全球變暖對日本經(jīng)濟的直接影響尚不顯著，但地震、臺風等自然災(zāi)害頻發(fā)卻不時對其經(jīng)濟金融系統(tǒng)造成沖擊。因此，日本金融監(jiān)管機構(gòu)對氣候變化相關(guān)風險的關(guān)注主要集中在處理由氣候變化帶來的氣象災(zāi)害方面，在明確災(zāi)害應(yīng)急管理程序與內(nèi)容、確保災(zāi)害期間的結(jié)算清算、維護氣象災(zāi)害后的金融秩序、指導(dǎo)金融機構(gòu)完善災(zāi)害管理計劃等方面積累了大量的實踐經(jīng)驗。本文簡要回顧了日本多發(fā)的氣象災(zāi)害造成的經(jīng)濟金融沖擊，全面梳理總結(jié)了日本金融監(jiān)管

2、機構(gòu)應(yīng)對氣象災(zāi)害的措施，并結(jié)合我國金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對氣象災(zāi)害的現(xiàn)狀，提出相關(guān)政策建議。日本金融 日本金融監(jiān)管應(yīng)對 應(yīng)對氣象災(zāi)害的主要措施 氣象災(zāi)害的主要措施根據(jù)日本《災(zāi)害管理基本法》（Basic Acton Disaster Management，1962 年），日本央行與紅十字會、電力公司等一起被內(nèi)閣總理大臣指定為災(zāi)害管理公共機構(gòu)，在臺風等氣象災(zāi)害發(fā)生時，將與中央和地方政府一起做出必要的安排。基于該法的第 39 條第 1 款，日本央行于

3、 1967 年制定了《日本央行防災(zāi)業(yè)務(wù)計劃》，對應(yīng)建立的防災(zāi)機制及采取的措施作出了具體規(guī)定，并于 2003 年發(fā)布《日本央行業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃》（Business Continuity Planning at the Bank of Japan，以下簡稱《連續(xù)性計劃》），保證金融機構(gòu)在面對自然災(zāi)害時仍能有效運營。2011 年東日本大地震發(fā)生之后，日本央行會同日本金融廳等監(jiān)管機構(gòu)共同出臺了多項政策，并推動日本議會于 2011 年 7 月頒布修

4、訂后的《金融功能強化法案》（Acton Special Measures for Strengthening Financial Function）。明確災(zāi)害 明確災(zāi)害應(yīng)急管理程序與內(nèi)容 急管理程序與內(nèi)容《連續(xù)性計劃》明確日本央行應(yīng)對氣象災(zāi)害的應(yīng)急管理需實現(xiàn)兩個目標：一方面通過有關(guān)措施防范災(zāi)難可能產(chǎn)生的危害，以期在最大程度上降低災(zāi)難給業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)帶來的影響；另一方面要盡可能保證央行核心業(yè)務(wù)的連續(xù)性，確保在災(zāi)難期間也能有效履行核心職能。基于此

5、，日本央行對應(yīng)災(zāi)組織架構(gòu)、人員配置、通信系統(tǒng)配置以及電腦備份系統(tǒng)等內(nèi)容作出了規(guī)定。一是成立災(zāi)害處置小組。日本央行要求災(zāi)害發(fā)生后立即成立災(zāi)害處置小組（Disaster Management Team），負責監(jiān)測和評估災(zāi)害給日本央行日常運營帶來的影響、收發(fā)信息、保持與相關(guān)人員聯(lián)系等。二是保證應(yīng)災(zāi)人員就位。為確保對災(zāi)情迅速反應(yīng)，日本央行根據(jù)緊急狀態(tài)調(diào)撥應(yīng)災(zāi)人員，優(yōu)先安排人員負責災(zāi)情反饋、確保緊急情況下核心業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)，并根據(jù)災(zāi)難的情形和階段確定召

6、集應(yīng)災(zāi)人員的時間和行動方案。三是配備內(nèi)外部通信系統(tǒng)。日本央行配備了包括固定電話設(shè)施、傳真、移動電話、電子郵件、應(yīng)急優(yōu)先電話設(shè)施、無線設(shè)施（如災(zāi)難處置中心廣播通訊網(wǎng)絡(luò)和衛(wèi)星電話）和日本央行金融網(wǎng)絡(luò)（BOJ-NET）即時通訊等內(nèi)外部通訊系統(tǒng)，以確保東京總部與外界的聯(lián)系。 《連續(xù)性計劃》還規(guī)定，在災(zāi)害處置小組的領(lǐng)導(dǎo)下，日本央行應(yīng)利用官方網(wǎng)站和其他方式準確迅速地發(fā)布應(yīng)災(zāi)信息。確保災(zāi)害期 確保災(zāi)害期間的結(jié)算清算 算清算日本國內(nèi)結(jié)算主要通過 Zen

7、gin 系統(tǒng)（隸屬日本銀行家協(xié)會，負責結(jié)算信息流）進行清算并通過日本央行金融網(wǎng)絡(luò)（BOJ-NET）進行軋差。在遇到重大氣象災(zāi)害時，日本央行的工作重點即轉(zhuǎn)為保障 BOJ-NET 運行穩(wěn)定和清算順暢。日本央行總行設(shè)在東京，下設(shè)的分支機構(gòu)中大阪分行職員數(shù)量僅次于東京總行，從地理位置上看，大阪也遠離東京，與東京總行同時受到災(zāi)害影響的可能性較小。因此，日本央行根據(jù)《連續(xù)性計劃》在大阪建立了計算機備份中心，BOJ-NET 的備份系統(tǒng)通過高容量專線與

8、主計算機中心連接。一旦災(zāi)害危及東京總行的正常法案》，調(diào)整后的注資條件更為寬松靈活，受災(zāi)害影響的金融機構(gòu)無須制定經(jīng)營強化計劃即可獲得政府注資，對注資回報率的要求也低于正常水平。日本央行公布的《金融體系報告》顯示，2011 年 11 月 8 日，日本金融廳正式?jīng)Q定對東日本大地震災(zāi)區(qū)的一家銀行進行財政注資；2012 年 2 月 2 日，日本金融廳聯(lián)合信用金庫向受影響地區(qū)的四家信用社進行了財政注資。降低災(zāi)害 降低災(zāi)害對金融體系的沖 金融體系的沖

9、擊日本央行一直密切關(guān)注并積極分析氣象災(zāi)害及其他類似沖擊對貨幣政策傳導(dǎo)效率、經(jīng)濟周期、銀行體系和金融穩(wěn)健程度的可能影響。一方面，日本央行會在每次大型氣象災(zāi)害后評估損失，視情況發(fā)展動態(tài)調(diào)整貨幣政策，及時向市場注入流動性；災(zāi)害影響下，如果市場定價機制失靈，股市、匯市等波動幅度過大，日本央行還可能直接進入資本市場進行價格干預(yù)。另一方面，災(zāi)害期間日本央行會與其他央行和國際組織及時溝通協(xié)調(diào)，以便獲取各方理解支持，為進一步聯(lián)合行動奠定基礎(chǔ)。如在 20

10、11 年東日本大地震發(fā)生后的第 7 天，G7 集團即達成協(xié)議，采取聯(lián)合措施維持日元匯率的穩(wěn)定。我國金融 我國金融監(jiān)管機構(gòu) 管機構(gòu)應(yīng)對 應(yīng)對氣象災(zāi)害 氣象災(zāi)害現(xiàn)狀應(yīng)對 應(yīng)對氣象災(zāi)害突 氣象災(zāi)害突發(fā)事件的管理體系已 事件的管理體系已經(jīng)搭建 搭建2005 年，國務(wù)院頒布實施了《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，從國家層面提高了對相關(guān)風險的重視程度；同年，中國人民銀行制定《中國人民銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》及《中國人民銀行關(guān)于分支行應(yīng)急管理工作的

11、若干意見》,建立起上下聯(lián)動、橫向展開的組織體系；2009 年，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引》及《中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案示范文本》，將自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案單獨列為一條 10 點；2010 年，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行應(yīng)急預(yù)案評估工作暫行辦法》，使得評估工作有章可循；2014 年，中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院 2013 年印發(fā)的《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》，結(jié)合人民銀行工作實際對原應(yīng)急預(yù)

12、案管理辦法進行了修訂，形成《中國人民銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》2014 年版，應(yīng)急管理工作與時俱進。應(yīng)對 應(yīng)對大型氣象災(zāi)害 大型氣象災(zāi)害風險 風險的實戰(zhàn) 實戰(zhàn)能力 能力綜合提升 合提升2008 年汶川大地震發(fā)生后，我國金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對大型氣象災(zāi)害風險的實戰(zhàn)能力經(jīng)受住了嚴峻考驗。地震發(fā)生后，中國人民銀行采取緊急應(yīng)對措施，保證支付清算系統(tǒng)的穩(wěn)定運行；指導(dǎo)金融機構(gòu)提供緊急金融服務(wù)，滿足受災(zāi)地區(qū)基本金融需求；實施特殊的貨幣信貸政策，加大對受