銀行分行公司業(yè)務(wù)檢查情況的通報(bào)

1、—1—關(guān)于ⅩⅩ銀行分行公司業(yè)務(wù)檢查情況的通報(bào)ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、宣城市分行:根據(jù)省分行《關(guān)于印發(fā)的通知》（皖郵銀〔ⅩⅩ〕230號(hào)）要求，省分行抽取部分分行業(yè)務(wù)骨干組成檢查小組，于ⅩⅩ年8月8日——ⅩⅩ年8月27日對(duì)ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、宣城市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行、ⅩⅩ市分行進(jìn)行了公司業(yè)務(wù)檢查。檢查組調(diào)閱了被檢查行最近20戶開銷戶資料、ⅩⅩ年

2、6月全區(qū)交易憑證、ⅩⅩ年6月銀企對(duì)賬資料等相關(guān)公司業(yè)務(wù)檔案資料，抽查了被檢查行所轄縣支行、支行網(wǎng)點(diǎn)。相比較ⅩⅩ年公司業(yè)務(wù)示范行建設(shè)，被檢查行整個(gè)公司業(yè)務(wù)發(fā)展面貌有了明顯改善，操作基本規(guī)范，基本符合人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法和總行相關(guān)規(guī)定，但仍存在一些問題，存在問題如下：一、綜合管理（一）檢查情況及季度通報(bào)1.季度經(jīng)營(yíng)分析和季度通報(bào)未單獨(dú)作出詳細(xì)分析。如ⅩⅩ。2.季度檢查未見被檢查行的整改報(bào)告。如ⅩⅩ市分行季度檢查資料中，未見ⅩⅩ市商

3、場(chǎng)支行及ⅩⅩ市中和園支行二季度整改報(bào)告。肥東縣支行、樅陽(yáng)縣支行也缺少網(wǎng)點(diǎn)整改報(bào)告?！?—1未執(zhí)行賬戶審批制度。如ⅩⅩ市分行6月28日開戶的“ⅩⅩ市謝垅建筑工程有限責(zé)任公司青陽(yáng)分公司”，開立申請(qǐng)書上結(jié)算管理員未注明審批意見。如ⅩⅩ市分行ⅩⅩ年6月15日開立的“界首市澤振塑化有限公司”，開戶審核不全，缺少審批記錄。2.個(gè)別賬戶開戶證明材料缺失。如ⅩⅩ市分行一般存款賬戶普遍缺少“已開立結(jié)算賬戶清單”，缺少客戶開立一般結(jié)算賬戶其他結(jié)算證明文件，

4、如ⅩⅩ世平輪渡有限公司、ⅩⅩ縣金寺山林場(chǎng)、ⅩⅩ縣金輝煌大酒店有限責(zé)任公司等。6月8日開立的定期賬戶“石臺(tái)縣財(cái)政局”，缺少法人機(jī)構(gòu)證明材料。7月28日開立的“江西省萬通建設(shè)ⅩⅩ有限公司”缺少銀行詢證函，該賬戶存在疑點(diǎn)，建議采取實(shí)地調(diào)查等有效措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。如ⅩⅩ市分行ⅩⅩ年8月15日開立的“ⅩⅩ市迎江區(qū)東京制冷設(shè)備經(jīng)營(yíng)部”，基本存款賬戶，開戶資料缺少基本戶開戶許可證。如宣城市分行ⅩⅩ年8月16日開立的“安徽燕青光電科技股份有限公司”定期開戶