銀行授權(quán)業(yè)務(wù)情況檢查的報(bào)告

1、1銀行對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況突擊檢查的報(bào)告銀行對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況突擊檢查的報(bào)告按照審計(jì)中心統(tǒng)一安排布置，授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況檢查審計(jì)組，于20年月日至月日，對(duì)的授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行了突擊檢查。本次現(xiàn)場(chǎng)檢查了個(gè)機(jī)構(gòu)，分別是授權(quán)中心、清算中心和營(yíng)業(yè)部?，F(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：一、基本情況（一）檢查工作開(kāi)展情況本次檢查，我們首先是認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了辦及出臺(tái)的關(guān)于遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法及相關(guān)培訓(xùn)課件，確定檢查范圍和重點(diǎn)。主要涉及遠(yuǎn)程授權(quán)管理辦法、遠(yuǎn)程授權(quán)人員在

2、業(yè)務(wù)辦理和審核簽批流程中的管理職責(zé)、遠(yuǎn)程授權(quán)人員管理、配備、勞動(dòng)組合、清算中心以及營(yíng)業(yè)部等；二是認(rèn)真開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查方法主要以資料調(diào)閱、查看影像資料、調(diào)閱錄像監(jiān)控、詢問(wèn)有關(guān)人員等方法來(lái)驗(yàn)證制度執(zhí)行情況；三是嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)工作制度，堅(jiān)守廉政承諾制，嚴(yán)格遵守審計(jì)工作紀(jì)律，樹(shù)立審計(jì)的權(quán)威性和公信力。審計(jì)組共組織審計(jì)人員人，歷時(shí)天，投入個(gè)工作日，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題大條，檢查期間督促整改條。（二）被查計(jì)單位的基本情況1.1.機(jī)構(gòu)人員、業(yè)務(wù)規(guī)模情況：機(jī)構(gòu)人員

3、、業(yè)務(wù)規(guī)模情況：內(nèi)設(shè)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，員工總數(shù)人。據(jù)全轄匯總報(bào)3根據(jù)《鶴壁市農(nóng)村信用社遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法》（鶴農(nóng)信〔2012〕19號(hào)文）第二章第八條:設(shè)立專門(mén)的授權(quán)場(chǎng)所，授權(quán)場(chǎng)所應(yīng)安裝監(jiān)控系統(tǒng)，所有授權(quán)員的授權(quán)業(yè)務(wù)全程納入監(jiān)控中心監(jiān)控，無(wú)關(guān)人員不得進(jìn)入授權(quán)場(chǎng)所。2.2.授權(quán)業(yè)務(wù)檔案未按會(huì)計(jì)年度刻錄光盤(pán)交由主管部門(mén)保授權(quán)業(yè)務(wù)檔案未按會(huì)計(jì)年度刻錄光盤(pán)交由主管部門(mén)保管。管。檢查發(fā)現(xiàn)，授權(quán)業(yè)務(wù)中心對(duì)每日授權(quán)明細(xì)賬進(jìn)行了打印保存，對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)影像資料未

4、按會(huì)計(jì)年度刻錄光盤(pán)交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行保管。3.主管柜員現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)流于形式。抽查營(yíng)業(yè)部2013年12月4日15點(diǎn)09分、12月5日11點(diǎn)37分、12月12日16點(diǎn)22分三個(gè)時(shí)間點(diǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，主管柜員在為柜員授權(quán)時(shí)，只按了指紋，密碼均由柜員（3名柜員）輸入，密碼實(shí)際已形成明碼。4.4.授權(quán)中心存在對(duì)資料不全的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)現(xiàn)象。如：授權(quán)中心存在對(duì)資料不全的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)現(xiàn)象。如：授權(quán)中心于2013年11月1日辦理授權(quán)業(yè)務(wù)1筆，金