數(shù)據(jù)_操作風(fēng)險高階需求v0.7

1、XX銀行，總部設(shè)在XX，是XXX商業(yè)銀行，為更好地支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展需求，XX銀行需盡快建立一套與未來業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略匹配的IT系統(tǒng)。經(jīng)過前期的XX銀行IT新線咨詢規(guī)劃，XX銀行形成了一個核心系統(tǒng)加五十多個外圍系統(tǒng)的整體規(guī)劃，計劃1824個月建設(shè)完成，目前正在按規(guī)劃內(nèi)容進行多項目群新線系統(tǒng)建設(shè)。內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理系統(tǒng)作為XX銀行新線建設(shè)的系統(tǒng)，承擔(dān)管理本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險的功能，希望能在本次招標選型，幫助XX銀行完成內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管

2、理系統(tǒng)的實施建設(shè)，并在實施階段配合其他系統(tǒng)進行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理系統(tǒng)持續(xù)改進和維護。1系統(tǒng)建設(shè)目標：為進一步提升本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理的效率與效果，在確保操作風(fēng)險管理體系各要素達到新資本協(xié)議實施標準法的監(jiān)管期望的同時，實現(xiàn)深化內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理的各項工作，建立完善內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理體系，優(yōu)化各項管理工具與流程，并建設(shè)內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，從而實現(xiàn)成本效益的優(yōu)化，提升本行合規(guī)及操作風(fēng)險管理水平。2業(yè)務(wù)需求：2.1

3、業(yè)務(wù)范圍：2.1.1基礎(chǔ)業(yè)務(wù)實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理的系統(tǒng)化目標。評估風(fēng)險與內(nèi)控措施，設(shè)計、監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險指標，管理損失數(shù)據(jù)，以及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，全面監(jiān)控本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管控水平，控制及緩釋相關(guān)風(fēng)險可能帶來后果。2.1.2特色業(yè)務(wù)一、內(nèi)控評價管理模塊根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及我行《內(nèi)部控制指引》相關(guān)要求，參照五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，以COSOI五要素為框架，構(gòu)建本行內(nèi)控評價模型，按監(jiān)管要求定期開展內(nèi)控評價，并對評

4、估結(jié)果制定合理的指劃、開展演練結(jié)果的報告等。五、操作風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控系統(tǒng)是以實時業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)倉庫等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)源，以監(jiān)測規(guī)則為依據(jù)，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)控需要設(shè)立監(jiān)控模型及參數(shù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的自動篩查并出具可疑預(yù)警，對具體業(yè)務(wù)進行非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)控。幫助業(yè)務(wù)操作人員識別業(yè)務(wù)主體對象的安全性，并及時給予提醒，從而推進銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管控水平及質(zhì)量的提升。六、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能，設(shè)置數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測規(guī)則，對核心系統(tǒng)和外圍系統(tǒng)的明細數(shù)

5、據(jù)的質(zhì)量問題進行監(jiān)測、分析、統(tǒng)計、登記、跟蹤和考核評價。2.2系統(tǒng)概述及定位：本系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)同時滿足內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理的需要，實現(xiàn)對各類內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理工具的自動化支持，實現(xiàn)操作風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理信息的集中及統(tǒng)計運用，為各業(yè)務(wù)條線、各級機構(gòu)，以及操作風(fēng)險部門提供一個統(tǒng)一的操作風(fēng)險與內(nèi)控協(xié)同管理信息系統(tǒng)平臺。內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險管理系統(tǒng)包括合規(guī)制度審核、合規(guī)咨詢、內(nèi)控評價、風(fēng)險與控制矩陣、風(fēng)險與控制自我評估（RACA）、關(guān)鍵風(fēng)險指標