2023年全國(guó)碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
已閱讀1頁,還剩24頁未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

1、ⅩⅩ銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策目錄第一章第一章總則總則..............................................................................................4第一條【宗旨】..............................................................................................

2、................4第二條【定義】................................................................................................................4第三條【操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類別】.....................................................................

3、...............4第四條【適用范圍】........................................................................................................5第五條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)】..........................................................................

4、..5第二章第二章操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架與職責(zé)分工操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架與職責(zé)分工......................................6第六條【架構(gòu)原則】........................................................................................................6第七條【董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)】.........

5、...............................................................6第八條【高級(jí)管理層】....................................................................................................7第九條【分行管理層】...................................

6、.................................................................8第十條【風(fēng)險(xiǎn)管理部】....................................................................................................8第十一條【各業(yè)務(wù)條線和職能部門】...........................

7、.................................................9第十二條【法律合規(guī)、運(yùn)營(yíng)管理、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門】......10第十三條【內(nèi)部審計(jì)部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門】..............................................................10第三章第三章操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度........................

8、............................................11第十四條【范疇】..........................................................................................................11第十五條【制度體系】................................................

9、..................................................11第十六條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策】..................................................................................11第十七條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度】......................................................

10、....................12第十八條【內(nèi)部控制制度】..........................................................................................12第十九條【緊急事故應(yīng)急處理制度】..........................................................................12第二

11、十條【業(yè)務(wù)(操作風(fēng)險(xiǎn)管理)細(xì)則】..................................................................13第二十一條【對(duì)分支行業(yè)務(wù)(操作風(fēng)險(xiǎn)管理)細(xì)則的特別規(guī)定】..........................13第四章第四章操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程和技術(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程和技術(shù)....................................................

12、....13第一節(jié)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作流程管理............................................................................................13第二十二條【基本思路】..............................................................................................13

13、第二十三條【職責(zé)】......................................................................................................14第二節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估...............................................................................................

14、.14第二十四條【操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別】......................................................................................14第二十五條【操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估】......................................................................................15第二十六條【操作風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)

15、估(RCSA)】........................................................15第一章第一章總則總則第一條【宗旨】根據(jù)董事會(huì)確定的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理總目標(biāo),以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,參考國(guó)際銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn),特制定本操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的主要目的是建立科學(xué)、完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,指導(dǎo)和規(guī)范我行的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作,

16、實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)、全面、統(tǒng)一、有效的監(jiān)控,將其控制在可承受的范圍內(nèi),使我行獲取經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的最大經(jīng)營(yíng)回報(bào)。第二條【定義】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義包括法律風(fēng)險(xiǎn),但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。第三條【操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類別】我行所面對(duì)的主要操作風(fēng)險(xiǎn),包括但不限于以下幾類:(1)內(nèi)部欺詐:指因至少涉及我行內(nèi)部一名員工的故意欺詐、盜用我行資產(chǎn)或違反法律條例銀行政策等而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(2

17、)外界詐騙:指因外界人員故意欺詐、盜用我行資產(chǎn)或違反法律而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(3)雇傭事項(xiàng)及工作場(chǎng)所安全性:因違反雇傭、健康、安全的法例或協(xié)議而造成損失,以及因支付個(gè)人傷亡索償?shù)刃袨槎斐蓳p失的風(fēng)險(xiǎn)。(4)客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)方式:因疏忽或非故意差錯(cuò)而未按專業(yè)守則對(duì)待指定客戶(包括信托及恰當(dāng)性方面的要求)、或因產(chǎn)品的性質(zhì)設(shè)計(jì)上的問題等造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(5)有形資產(chǎn)的損壞:因自然災(zāi)害或其它事故導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)損壞或人員傷亡造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(6)業(yè)務(wù)

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 眾賞文庫僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論