證券從業(yè)《市場基本法律法規(guī)》易錯題及答案匯總

1、1、下列關于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是()。Ⅰ.有固定利率，也有浮動利率Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級Ⅲ.利率高低取決于存單的期限Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟形勢Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利

2、，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。2.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是()。Ⅰ.很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C答案解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須

3、滿足三個條件：(1)很容易變現(xiàn)。(2)變現(xiàn)的交易成本極小。(3)本金保持相對穩(wěn)定。3.下列關于風險的說法中，錯誤的是()。Ⅰ.地震、旱災、戰(zhàn)爭、蟲災屬于自然風險Ⅱ.政治風險和戰(zhàn)爭屬于技術風險Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術風險Ⅳ.政治風險屬于國家風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C答案解析：技術風險是指伴隨著科學技術的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤

4、。4.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于()年7月。A.2012B.2009C.2010D.2011正確答案：A答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。5.在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務流動性資金需求，借入期限在()的次級債務為短期次級債務。A.3個月及以上，2年以下(不含2年)B.1個月及以上，1年以下(不含1年)C.1個月及

5、以上，2年以下(不含2年)D.3個月及以上，1年以下(不含1年)正確答案：A答案解析：次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。6.股權類期權包括()。Ⅰ.單只股票期權Ⅱ.股票組合期權Ⅲ.認股權證期權Ⅳ.股票指數(shù)期權A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確

6、答案：D答案解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數(shù)期權。7.電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把普通電話網(wǎng)絡與()連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。A.自助終端系統(tǒng)B.客戶端委托系統(tǒng)C.頁面客戶端系統(tǒng)D.電腦交易系統(tǒng)正確答案：D答案解析：電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號

7、鍵輸入委托指令。8.證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入()。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產(chǎn)正確答案：C答案解析：證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。Ⅰ.不能在各業(yè)務部門之間進行比較Ⅱ.沒有包含杠桿效應Ⅲ.沒有考慮不同業(yè)務部門之間的分散化效應Ⅳ.不能準確地衡量頭寸規(guī)?？刂艫.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ

8、、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D答案解析：風險管理與控制的核心之一是風險的計量、風險限額的確定與分配、風險監(jiān)控。傳統(tǒng)的風險限額管理主要是頭寸規(guī)?？刂?，這種管理的主要缺陷是：(1)不能在各業(yè)務部門之間進行比較。(2)沒有包含杠桿效應。(3)沒有考慮不同業(yè)務部門之間的分散化效應。16.經(jīng)國務院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)是()。Ⅰ.北京Ⅱ.上海Ⅲ.浙江?、?深圳A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D答案解析：

9、經(jīng)國務院批準﹐2011年上海市﹑浙江省﹑廣東省﹑深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點。17.下列關于10年期國債期貨合約的說法中正確的是()。Ⅰ.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為TⅡ.實行到期實物交割Ⅲ.標的為面值1000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債Ⅳ.掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B答案解析：據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國

10、債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結(jié)算價的上下2%。18.貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有()。Ⅰ.每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配Ⅱ.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤Ⅲ.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益Ⅳ.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享

11、有基金的分配權益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B答案解析：《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。具體而言，貨幣市場基金每周五進行利潤分配時將同時分配周六和周日的利潤每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤投資者于周

12、五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項錯誤。19.證券交易所在每個交易日()，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。A.16:00前B.收市后C.22:00前D.開市前正確答案：D答案解析：證券交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。20.下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是()。Ⅰ.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的