西南證券客戶經(jīng)理制的運作研究.pdf

1、證券經(jīng)紀業(yè)務是證券經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務中重要的組成部分，對證券經(jīng)營機構(gòu)的生存起著舉足輕重的作用。在中國證券市場走過了十余年的發(fā)展歷程后，證券經(jīng)營機構(gòu)的經(jīng)紀業(yè)務逐步面臨著混業(yè)經(jīng)營、市場監(jiān)管、傭金政策等來自四面八方的挑戰(zhàn)。建立具有競爭力的經(jīng)紀業(yè)務服務模式受到了越來越多的證券經(jīng)營機構(gòu)的關注和重視，開始通過建立更為完善的客戶資源系統(tǒng)以及“以客戶為中心”的服務模式來獲取差異化競爭優(yōu)勢。 客戶經(jīng)理制這種服務模式已在國外證券經(jīng)營機構(gòu)成功應用，對其證券

2、市場的發(fā)展發(fā)揮了顯著的作用。面對此種情況，我國部分證券經(jīng)營機構(gòu)也開始采用客戶經(jīng)理制。因此，對客戶經(jīng)理制在中國證券經(jīng)營機構(gòu)的實際運作情況進行分析和研究具有重要的理論意義和實用價值。 本文分析了證券經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務對證券市場的重要性及其在當前形勢下面臨的挑戰(zhàn)，并探討了國外證券經(jīng)營機構(gòu)所采用的經(jīng)紀業(yè)務服務模式。本文研究了國外證券經(jīng)營機構(gòu)所采用的經(jīng)紀人制度的兩種典型模式，同時研究了國內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)所采用的經(jīng)紀人制度的三種基本模式。在此基

3、礎上，本文系統(tǒng)地分析了西南證券有限責任公司所實施的客戶關系小組服務模式，總結(jié)了該服務模式的基本框架，其中包括客戶關系小組的組織形式、運作原則、成立條件、不同服務模式下證券營業(yè)部的不同組織結(jié)構(gòu)等問題。通過對西南證券A營業(yè)部在2001—2003年間分三個階段實施的客戶關系小組運作情況進行了分析、研究，對每個階段的運作方式、取得的成效和存在的問題進行深入的探討，得出了客戶經(jīng)理制有利于證券經(jīng)營機構(gòu)改進服務質(zhì)量、提高經(jīng)濟效益、加強市場競爭力的結(jié)論