2014年9月反洗錢(qián)培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)

1、多項(xiàng)題（按照首字母排序索引）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)”不包含（）機(jī)關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行。）CD《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”不指由（）識(shí)別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門(mén)，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）ABD2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別

2、多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)XX）答題時(shí)ABDJ市

3、N銀行客戶(hù)肖某…………（A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）CD敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)，B、企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國(guó)家或地區(qū)，C、客戶(hù)

4、獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)，D、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。）ABCD從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱(chēng)職業(yè)同交易量或交易類(lèi)型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的，D、在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。

5、）BCD從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類(lèi)型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無(wú)特定目的的融資行為。）AC從賬戶(hù)開(kāi)立和使用特征來(lái)看