委托理財法律問題探究.pdf

1、在本文中，筆者試圖從法律和實證的角度出發(fā)，通過對委托理財中諸如委托理財?shù)姆尚再|、委托理財中“保底條款”的法律效力以及委托理財中三方監(jiān)管協(xié)議的性質等關鍵法律問題的研究，為實踐中委托理財?shù)慕】蛋l(fā)展保駕護航，也希冀對我國的立法和司法實踐有所幫助。為達到上述研究目的，本文綜合運用了比較分析、實證分析、文本分析和歷史分析等研究方法。 除導言和結語之外全文共分四章，約三萬六千字。具體結構為： 導言，簡要介紹委托理財?shù)挠蓙?、意義，撰

2、寫本文的原因和本文所要達到的研究目的等。 第一章委托理財?shù)幕痉蓡栴}界定，旨在通過對委托理財?shù)母拍睢⑻卣骱头诸惖难芯?，對委托理財進行基本范疇限定。本章的亮點是通過對現(xiàn)行的比較典型的三種委托理財概念的比較分析，歸結出狹義委托理財?shù)母拍睿⒌贸鑫覈Y本市場上典型的委托理財應屬狹義委托理財?shù)慕Y論。 第二章委托理財?shù)姆尚再|辨析。這是本文的論述重點之一，因為法律性質的“模糊性”恰恰是實務中委托理財紛爭的焦點所在。在本章中，筆者

3、首先辨析了委托理財與委托代理、行紀、合伙、借貸等制度的異同，并得出委托理財非我國現(xiàn)有法律制度所能完全涵蓋的結論。其次通過對信托基本理論和委托理財之信托說與非信托說的觀點碰撞的闡述，得出無論從實然還是從應然的角度委托理財都應歸于信托范疇的結論。最后從我國信托立法滯后和金融監(jiān)管政出多門的現(xiàn)狀出發(fā)，提出我國現(xiàn)階段可以“權宜”的通過法理推理和司法解釋對委托理財進行規(guī)制的設想。 第三章委托理財?shù)膶崉绽Щ蠓治觥＿@也是本文的論述重點，因為嘗試

4、解決委托理財所引發(fā)的實務困惑正是本文的主要研究目的。在本章中，筆者堅持了“有所為，有所不為”的原則，著重探討了委托理財中的“保底條款的法律效力”和“三方監(jiān)管協(xié)議”兩個焦點問題。其中又對前者著墨較多，因為保底條款的法律效力既是實務中委托理財?shù)募m紛源泉，又終極的體現(xiàn)了民法“意思自治”原則與“公平”原則的沖突。對之的論述包括保底條款有效、無效的學說解讀，區(qū)分委托理財與借貸、委托代理等類似制度層面的保底條款法律效力認定，區(qū)分證券公司、信托公司、

5、商業(yè)銀行等受托主體層面的保底條款法律效力認定，以及對保底條款法律效力的辨證分析等方面。對于三方監(jiān)管協(xié)議則從表現(xiàn)形式、法律性質，監(jiān)管人的法律地位，監(jiān)管人的強行平倉權等方面作了較為深入的闡釋。 第四章從立法和金融監(jiān)管的視角看我國委托理財法律環(huán)境的完善。本章首先分析了委托理財對我國現(xiàn)行法的挑戰(zhàn)，包括委托理財對我國信托法框架下受托主體界定的挑戰(zhàn)和委托理財對我國金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管立法模式的挑戰(zhàn)。其次分析了委托理財對我國金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)，