論信用證的欺詐的防范與救濟(jì).pdf

1、近幾年來，在國際貿(mào)易中信用證欺詐事件呈逐年上升趨勢，給國際金融貿(mào)易秩序和當(dāng)事人帶來極大地?fù)p害。該類事件的頻頻發(fā)生，引起了中央高層領(lǐng)導(dǎo)的重視，在立法與司法領(lǐng)域陸續(xù)采取了一系列措施。但從目前來看，很多制度層次的問題仍侟待改進(jìn)。因此研究信用證欺詐的防范與救濟(jì)方法，對于國際貿(mào)易的健康發(fā)展具有重要意義。 本文共分五部分：第一部分主要研究信用證的基本知識，包括信用證的性質(zhì)、作用、特點(diǎn)、信用證中的當(dāng)事人及其法律關(guān)系，信用證的運(yùn)作機(jī)制及存在的法

2、律風(fēng)險(xiǎn)。筆者認(rèn)為商業(yè)特殊行為說更能詮釋信用證的法律性質(zhì)。 第二部分研究信用證欺詐的概念、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)生原因、存在的形式、造成的危害。筆者認(rèn)為信用證欺詐不應(yīng)當(dāng)包括基礎(chǔ)合同中的欺詐，否則當(dāng)事人便會以基礎(chǔ)合同的事實(shí)尋求對另外一方當(dāng)事人的抗辯，這樣會動(dòng)搖信用證制度的基礎(chǔ)。并且任何基礎(chǔ)合同中欺詐都可以歸結(jié)為信用證法律關(guān)系的欺詐。本文從主觀與客觀兩個(gè)方面談到了對信用證欺詐的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，信用證欺詐的發(fā)生其產(chǎn)生的原因是多方面的，但最重要的原因應(yīng)當(dāng)

3、歸結(jié)為信用證的獨(dú)立抽象性原則。信用證欺詐的形式從不同的角度會有不同的分類，為便于研究，本文從手段的角度進(jìn)行了分類。 第三部分從國際社會、政府、當(dāng)事人與銀行的角度提出了信用證的防范措施。筆者建議國際社會應(yīng)當(dāng)修改與制定相關(guān)立法與國際慣例，設(shè)立公司信息的查詢中心，限制和取消方便船旗，盡量采用電子提單。政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信用證的執(zhí)法措施，包括制定舉報(bào)制度，實(shí)現(xiàn)專案偵查，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)制裁。本文還從賣方、買方，銀行的的角度談到反信用證欺詐的防范措施。

4、 第四部分研究信用證欺詐的兩種救濟(jì)措施，國際上通常采用的兩種方式：一是由開征行拒付，另外一種是申請法院禁令。目前學(xué)術(shù)界對開征行是否應(yīng)當(dāng)有拒付權(quán)存在爭議，筆者認(rèn)為立法應(yīng)當(dāng)賦予與開證行享有拒付權(quán)，理由在于民法中的“欺詐使一切無效”和欺詐違背民法誠實(shí)信用的原則。禁付令的法理依據(jù)是信用證欺詐例外的原則，本文對大陸法系國家、英美國家與中國的禁付令頒布的條件做出比較基礎(chǔ)上，談到自己對禁付令頒布的條件的看法。 第五部分筆者針對我國目前