論跟單信用證下的提單欺詐及其防范.pdf

1、國際貿(mào)易中的大多數(shù)信用證欺詐案都與偽造、篡改或濫用跟單信用證項下的單據(jù)相關(guān)，尤其圍繞提單展開的欺詐活動不勝枚舉。因此，筆者選取跟單信用證下的提單欺詐作為論題。 跟單信用證下提單欺詐具有其特殊性，它既涉及到信用證法律關(guān)系，還涉及到提單法律關(guān)系。在這一點上，跟單信用證下提單欺詐區(qū)別于不涉及信用證的提單欺詐和不涉及提單的信用證欺詐。因此，研究跟單信用證下提單欺詐對于抵制提單欺詐和信用證欺詐都有重大意義。 本文首先從定義、誘因和

2、種類三個方面對跟單信用證下的提單欺詐進行了概述?！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例》，英美法和大陸法，還有我國都沒有特別對跟單信用證下的提單欺詐下定義，一般都是把民商法中的欺詐定義適用于跟單信用證下的提單欺詐。筆者根據(jù)我國民法中的欺詐定義，總結(jié)出跟單信用證下提單欺詐的構(gòu)成要件，進而為跟單信用證下的提單欺詐下了一個定義；提單的特征和跟單信用證的特征都為跟單信用證下的提單欺詐帶來了隱患；跟單信用證下的提單欺詐包括偽造提單，在提單中做虛假性陳述等等。

3、 其次，筆者選取數(shù)個隱性提單欺詐進行了具體分析。包括預(yù)借和倒簽提單，以保函換取清潔提單。同時對實踐中出現(xiàn)的三分之二提單和電放提單的欺詐風險進行了分析。三分之二提單和電放提單都存在信用證欺詐的風險。 再次，筆者從確立、理論依據(jù)和適用三個方面對欺詐例外原則進行了探討。欺詐例外原則已被包括我國在內(nèi)的許多國家采納和適用；“欺詐使得一切無效”、“誠實信用原則”和公共秩序保留原則是欺詐例外的理論依據(jù)；構(gòu)成實質(zhì)性欺詐的跟單信用證下的提單欺詐

4、可以適用欺詐例外。筆者還對第三方欺詐能否適用欺詐例外進行了討論。筆者贊同和主張將欺詐例外原則適用于第三方做出的提單欺詐。筆者同時還對我國關(guān)于欺詐例外的立法與司法實踐進行了分析。 然后，筆者探討了適用欺詐例外對跟單信用證下的提單欺詐進行救濟的具體方法。筆者認為適用欺詐例外進行救濟的唯一途徑是申請法院禁令。銀行本身并不享有欺詐情況下主動拒付的權(quán)利，銀行對欺詐例外原則的適用只能根據(jù)法院的禁令。筆者討論了法院發(fā)布禁令的條件，同時對我國現(xiàn)