[學(xué)習(xí)]發(fā)揮金融機構(gòu)情報職能將反洗錢工作向縱深推進

1、發(fā)揮金融機構(gòu)情報職能將反洗錢工作向縱深推進,金融機構(gòu)反洗錢崗位設(shè)置,各級反洗錢情報專員的職責(zé),1.規(guī)范大額和可疑交易報告的工作流程，制定反洗錢協(xié)查工作制度。2.組織落實大額和可疑交易報送工作，確保反洗錢報告的質(zhì)量。3.對已上報的可疑信息作進一步識別和分析，按規(guī)定向人民銀行和偵查機關(guān)報告。4.加強反洗錢協(xié)查工作的組織管理，積極協(xié)助人民銀行和偵查機關(guān)調(diào)查和偵查。5.對因履行反洗錢報告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶信息嚴格保密。,建立可疑交易

2、報告管理制度,要點:一、總則1、依據(jù)：《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,建立可疑交易報告管理制度,2、目的：規(guī)范系統(tǒng)內(nèi)部的識別、篩選、分析、審核和報送的具體操作。防止出現(xiàn)錯報、漏報和壓報等現(xiàn)象。3、分工：明確系統(tǒng)內(nèi)部自下而上的工作職責(zé)。,建立可疑交易報告管理制度,二、

3、依照法規(guī)，結(jié)合自身實際細化大額和可疑交易的標(biāo)準。尤其是涉及主觀判斷的可疑交易的標(biāo)準。如：工行的相關(guān)規(guī)定。,,《中國工商銀行廣東省分行營業(yè)部大額交易和可疑交易報告實施細則（試行）》,第十一條 支行在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及對口的專業(yè)反洗錢小組報告以下可疑行為：　　（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的?！　。ǘο蚓硟?nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲

4、得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的?！　。ㄈ┛蛻魺o正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的?！　。ㄋ模┎扇”匾胧┖?，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的?！　。ㄎ澹┞男锌蛻羯矸葑R別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。,建立可疑交易報告管理制度,三、報告流程：1、要以監(jiān)控系統(tǒng)為主，人工采集為輔。2、規(guī)定各級分支機構(gòu)逐級上報的時限。3、確定逐級報告、逐級審核、逐級篩選的工作原則。,建立可疑交易報

5、告管理制度,四、對重點可疑交易進行專報，專門制定報告流程。可疑交易專報內(nèi)容包括《銀行業(yè)金融機構(gòu)報告可疑交易基本情況表》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)報告可疑交易逐筆明細表》。,建立可疑交易報告管理制度,五、每半年對重點客戶的可疑交易進行復(fù)核，達到持續(xù)監(jiān)控的目的。六、關(guān)于保密的規(guī)定。,目標(biāo)：逐步形成系統(tǒng)內(nèi)洗錢風(fēng)險客戶名單庫,“黑名單庫”，是指行內(nèi)報送系統(tǒng)中建立的國際組織、國內(nèi)監(jiān)管及其他國家發(fā)布的制裁名單數(shù)據(jù)庫。 “紅名單庫”，是指根據(jù)中國人民