金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)

1、金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（銀發(fā)[2014]344號2014年12月9日）中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：為加強反洗錢監(jiān)督管理，督促金融機構有效履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號發(fā)布）等法律和

2、規(guī)章，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機構有效履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法適用于中國人民銀行及其分支機構對在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構的

3、監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產管理公司；（四）金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；（五）中國人民銀行明確須履行有關反洗錢義務的其他金融機構。第三條中國人民銀行負責明確和調整反洗錢監(jiān)管分工，制定金融機構反洗錢信息報告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法，規(guī)范反洗錢監(jiān)管方法、措施和程序，指導

4、中國人民銀行分支機構開展反洗錢監(jiān)管工作。第四條中國人民銀行及其分支機構應當遵循風險為本和法人監(jiān)管原則，結合實際，合理運用各類監(jiān)管方法，實現對不同類型金融機構的有效監(jiān)管。第五條金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢工作信息，積極配合中國人民銀行及其分支機構的反洗錢監(jiān)管工作。第六條中國人民銀行及其分支機構監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越規(guī)定職權的，金融機構有權拒絕監(jiān)管或者提出異議。金融機構對中國人民銀行及其分第十三條金融機構發(fā)生下列情況

5、的，應當及時（發(fā)生后10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告：（一）主要反洗錢內控制度修訂；（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。第十四條中國人民銀行及其分支機構應當根據監(jiān)管分工，以反洗錢報告機構為主體，及時對金融機構反洗錢工作信息和監(jiān)管活動信息建立監(jiān)管檔案，保存下列信息，

6、實施動態(tài)監(jiān)督管理：（一）金融機構報送的信息；（二）中國人民銀行及其分支機構在實施反洗錢監(jiān)管過程中產生的信息；（三）其他渠道獲取的重要信息。第十五條中國人民銀行及其分支機構應當做好反洗錢監(jiān)管檔案的設置與維護。反洗錢監(jiān)管檔案按年度進行時序管理。中國人民銀行分支機構應當于每年度結束后將法人金融機構的電子監(jiān)管檔案逐級上報至中國人民銀行。第十六條中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結合現場檢查、約見談話等情況，參考日常監(jiān)管

7、中獲得的其他信息，選擇關鍵、顯明、客觀的評價指標，按年度對金融機構反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進行考核評級。第十七條對金融機構反洗錢工作的年度考核評級，實行分級考核，綜合評級?？己嗽u級期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評級時，對每家金融機構監(jiān)管檔案中加減分事項按照指標權重計算分數，進行百分換算，得出每家機構的年度考核結果；分銀行、證券、保險、其他類排列名次，確定金融機構考評等級。中國人民銀行根據監(jiān)管需要，制定和調整考核指標內容和權

8、重。中國人民銀行分支機構可以根據當地情況對指標內容進行細化。第十八條中國人民銀行及其分支機構可以根據考核評級結果對金融機構實施分類監(jiān)管。中國人民銀行及其分支機構可以按年度向有關部門通報考核評級結果，并將考核評級結果計入反洗錢監(jiān)管檔案轉入下年度管理。第十九條中國人民銀行及其分支機構在考核評級中發(fā)現金融機構反洗錢工作存在突出問題的，應當及時發(fā)出《反洗錢監(jiān)管意見書》（附1），進行風險提示，要求其采取必要的整改措施。中國人民銀行及其分支機構在考