金融機構反洗錢管理

1、—3—附件金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機構有效履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法適用于中國人民銀行及其分支機構對在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構的監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行；（二）

2、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產管理公司；（四）金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；（五）中國人民銀行明確須履行有關反洗錢義務的其他金融機構。第三條中國人民銀行負責明確和調整反洗錢監(jiān)管分—5—行可以授權法人金融機構所在地的中國人民銀行分支機構對全國性法人金融機構總部代行監(jiān)管職責。中國人民銀行負責監(jiān)管的全國性法人金融機構總部名單由中國人民銀行確定、調整。名單之外

3、的全國性法人金融機構總部，中國人民銀行授權該機構所在地副省級城市中心支行以上分支機構及以上人民銀行分支機構代行監(jiān)管職責。中國人民銀行分支機構應當明確轄區(qū)內金融機構的反洗錢監(jiān)管分工，避免監(jiān)管真空和重復監(jiān)管。中國人民銀行分支機構之間對監(jiān)管權有爭議的，應當報請同一上級機構確定。第九條中國人民銀行及其分支機構可以直接對其下級機構負責監(jiān)管的金融機構進行現(xiàn)場檢查，可以授權下級機構檢查由上級機構負責監(jiān)管的金融機構；下級機構認為其負責監(jiān)管的金融機構執(zhí)行