光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系改善研究.pdf

1、現(xiàn)階段，理財業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，已成為銀行類金融機構(gòu)的重要盈利方向，也成為各銀行的必爭之地。而面對激烈競爭，提升理財業(yè)務(wù)的綜合實力和外部競爭力就顯得尤為重要了。而提升理財業(yè)務(wù)綜合實力的關(guān)鍵和靈魂，就是理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的運行機制和完善程度，它同樣也是檢驗一個銀行價值創(chuàng)造能力的重要方面。這樣來看，對銀行理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的改善性研究就顯得十分必要了。
　　本文以光大銀行X分行為研究對象，綜合運用ISM解釋結(jié)構(gòu)模型、內(nèi)控五要素理論、PDCA循環(huán)

2、理論對光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)的內(nèi)控體系進行了深入研究。首先，梳理了國內(nèi)外大量有關(guān)個人理財業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制體系的文獻；其次，介紹了光大銀行X分行的發(fā)展現(xiàn)狀、光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀，分析了光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系在控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督方面的現(xiàn)狀；然后，指出了光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系現(xiàn)存的問題，分析了問題的深層原因，并結(jié)合ISM解釋結(jié)構(gòu)模型和調(diào)查問卷的分析，歸納出影響光大銀行X分行

3、陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的五個核心因素；接著，通過對內(nèi)控體系五個核心因素的分析，提出了光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的改善方案；最后，根據(jù)光大銀行X分行內(nèi)控體系的改善方案內(nèi)容，提出了相應(yīng)的保障措施，以提高陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的運行效率和綜合實力。
　　本文具有兩重意義。第一，針對于光大銀行X分行陽光理財業(yè)務(wù)而言，本文有利于改善理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，防范理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險因素，提高理財業(yè)務(wù)的運行效率，有助于陽光理財業(yè)務(wù)內(nèi)控體系的完善和理財品牌