人民銀行金融業(yè)反洗錢準入培訓階段性、終結性考試題庫(含答案)

1、二、單選 二、單選 (共 20 20 題， 題，40 40 分)1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）?！藺. 匯款人姓名或者名稱 B. 資金匯出地名稱 C. 匯款人身份證 D. 匯款人住所2、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核?！藺. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)

2、測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告?！藺. 客戶身份識別 B. 交易記錄保存 C. 大額交易 D. 可疑交易A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。 C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)