理財方案制作要求

1、理財方案制作要求理財方案制作要求1、選擇適合自己的理財命題（5選1），然后寫作理財規(guī)劃方案。2、結(jié)構(gòu)合理、規(guī)范，字數(shù)要求在3000—5000字之間。3、理財目標界定清楚，各種理財需求分析思路正確，可讀性強。4、財務問題診斷正確，分析計算正確，要有一定的數(shù)據(jù)說話。5、涉及面盡量要廣，不單單追求經(jīng)濟合理性，對個人責任、家庭倫理、社會道德、國家法律等，都需要給予一定注重。6、設(shè)想全面，對該案例中包括事項盡量做多方面估量，假設(shè)條件合理。7、產(chǎn)品

2、推薦思路正確，符合客戶需求，可操作性強，易于監(jiān)控和執(zhí)行。在規(guī)劃中標明所列理財產(chǎn)品名稱和所屬機構(gòu)，或注明是“未上市新產(chǎn)品”。8、所提方案符合個人理財“穩(wěn)定為先、財務安全”的原則，注意風險收益均衡和風險提示。9、如果發(fā)現(xiàn)抄襲、雷同方案將作不合格處理。評委會評分標準評委會評分標準1、結(jié)構(gòu)合理、規(guī)范。像一份理財規(guī)劃師精心制作的方案。字數(shù)要求在3000—5000字之間；（1010分）2、合情入理，同現(xiàn)實生活比較吻合一致；財務問題診斷正確，理財目標

3、界定清楚，各種理財需求分析思路正確。語言親切，通俗流暢，可讀性強。（2020分）3、設(shè)想全面。對該案例中包括事項盡量做多方面估量，假設(shè)條件合理。（2020分）4、分析計算正確，要有一定的數(shù)據(jù)說話。（1010分）5、產(chǎn)品推薦思路正確，符合客戶需求，可操作性強，易于監(jiān)控和執(zhí)行。（2020分）6、涉及面盡量廣一些，不單單追求經(jīng)濟合理性，對個人責任、家庭倫理、社會道德、國家法律等，都需要給予相當注重；（1010分）7、所提方案符合個人理財“穩(wěn)定

4、為先、財務安全”的原則，注意風險收益均衡和風險提示。（1010分）理財方案選題理財方案選題后月收入有4000元。以前，日常生活開銷每月在2500元左右，但自從張紅懷孕后，家庭支出明顯增加。首先，為了讓張紅工作之余安心照顧肚子里的小寶寶，家里請了個保姆負責打掃衛(wèi)生以及一日三餐等雜務，工資每月600元。另外張紅從懷孕5個月開始，就報名參加了孕婦培訓班，學費每月200元，加上各項孕檢費等零雜，每月平均200元。這樣算來，這個準三口之家每月的生

5、活開銷將近3500元。等孩子出生以后，日常開支可能還要增加。在年度性收支方面，張紅的年終獎金有1萬元，先生的獎金大概在2萬元，兩人都買了重大疾病險，保費支出每年有3000元。在張紅懷孕前，每年都要安排一次旅游，費用在1萬元左右。夫妻倆家都在外地，每年回家過年都要一筆開銷，加上每年一些人情應籌開銷等加一塊大概要1萬元。因此年度性結(jié)余并不是很多。張紅夫婦現(xiàn)在住的一套房子，是2003年初為結(jié)婚買的，面積差不多100平方，買的時候也就25多萬元

6、，6萬元的首付費用是一起出的，之后幾年又陸陸續(xù)續(xù)地提前還貸了一部分?，F(xiàn)在這套房子市值也有近50萬元了，就是還有10萬元的本金余額沒還完，現(xiàn)在每個月月供額度約1500元。最近一年多，張紅好幾位同事都買了基金，說是特別賺錢，就有些心動，想把銀行的定期存款4萬元拿出來買基金，但考慮到這是養(yǎng)孩子的錢，不知這樣做是否合適？在家庭保障方面，張紅和先生各買了一份大病保險，保障額度10萬元，保費每人每年1500元。不知道這樣的保障是否充足？小寶寶馬上要

7、出生了，張紅也想給孩子買份保險，但種類繁多的險種實在讓人不知所措，所以想請教專家，新生兒適合買什么種類的保險？普通的白領(lǐng)，正常的收入，不多的結(jié)余，增加的開銷，房子的按揭貸款尚未還完，孩子出生后的保障等等，這些都是金豬媽媽們要考慮的問題。案例四案例四1、家庭成員基本資料：性別：男年齡：34職業(yè)：軍人職務：文職班干部學歷：碩士健康狀況：良好住房情況及來源：55平米，單位分配2、家庭資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債現(xiàn)金及活期存款3萬元人民幣信用卡貸款余額預