個(gè)人理財(cái)方案經(jīng)典案例

1、第0頁(yè)共17頁(yè)開啟財(cái)富之門成就財(cái)富人生王先生家庭理財(cái)規(guī)劃王先生家庭理財(cái)規(guī)劃目錄第一部分理財(cái)聲明......................................................................2第二部分規(guī)劃摘要......................................................................3第三部分家庭基本情況、財(cái)務(wù)分析診斷及理財(cái)目標(biāo).

2、.............4一、家庭基本情況..........................................................................4二、家庭財(cái)務(wù)狀況分析..................................................................4三、風(fēng)險(xiǎn)屬性界定......................................

3、....................................6四、理財(cái)目標(biāo)..................................................................................6第四部分宏觀經(jīng)濟(jì)與相關(guān)數(shù)據(jù)假設(shè)..........................................6第五部分理財(cái)規(guī)劃建議..........................

4、....................................7一、緊急預(yù)備金..............................................................................7二、寶貝計(jì)劃..................................................................................8三、購(gòu)車規(guī)劃..

5、................................................................................9四、孝心規(guī)劃................................................................................10五、創(chuàng)業(yè)規(guī)劃.............................................

6、...................................11六、保險(xiǎn)規(guī)劃................................................................................12七、投資規(guī)劃................................................................................14八、敏感性分析

7、............................................................................16九、其他規(guī)劃................................................................................17第六部分方案執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)告知及定期檢討............................17一、方案執(zhí)行

8、................................................................................17二、風(fēng)險(xiǎn)告知................................................................................18三、定期檢討............................................

9、....................................18附件一：風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)試................................................................18第2頁(yè)共17頁(yè)開啟財(cái)富之門成就財(cái)富人生第二部分第二部分規(guī)劃摘要規(guī)劃摘要1、您家庭緊急備用金比例適當(dāng)，建議您夫妻二人分別辦理一張3萬(wàn)元額度的農(nóng)行金穗貸記卡，以備應(yīng)急之需。2、建議您通過(guò)每年節(jié)余支付孩子養(yǎng)育費(fèi)用，并通

10、過(guò)基金定投積累10萬(wàn)元的首筆教育儲(chǔ)蓄金。3、建議通過(guò)貸款方式實(shí)現(xiàn)購(gòu)車目標(biāo)，期限三年，首付四成。4、建議每年孝敬雙方父母各1萬(wàn)元，每?jī)赡昱汶p方父母外出旅游一次，為岳母辦理10萬(wàn)元終生壽險(xiǎn)、附加10萬(wàn)元重疾險(xiǎn)。為您母親準(zhǔn)備20萬(wàn)元健康準(zhǔn)備金，通過(guò)基金定投積累。5、建議現(xiàn)在開始準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)金，每月投資6630元，5年內(nèi)籌足50萬(wàn)元。6、建議您配置萬(wàn)能險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、意外險(xiǎn)；您妻子配置終身壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)，意外險(xiǎn)。家庭配置普通家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，置車后購(gòu)買全車