開(kāi)放我國(guó)金融服務(wù)部門(mén)的序列研究.pdf

1、烏拉圭回合結(jié)束以及全球金融服務(wù)貿(mào)易自由化協(xié)議達(dá)成后，各國(guó)金融服務(wù)部門(mén)的開(kāi)放進(jìn)入一個(gè)新階段，金融服務(wù)全球化的進(jìn)程日漸加快。隨著我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的談判進(jìn)入尾聲，我國(guó)也將進(jìn)一步擴(kuò)大金融服務(wù)領(lǐng)域的開(kāi)放。研究我國(guó)金融服務(wù)開(kāi)放的具體條件和開(kāi)放不同類(lèi)別金融服務(wù)的先后次序?qū)ξ覈?guó)合理設(shè)計(jì)開(kāi)放方案具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
　　本文旨在通過(guò)分析開(kāi)放金融服務(wù)部門(mén)的基本條件，對(duì)比我國(guó)目前的市場(chǎng)和規(guī)范狀況，并借鑒有關(guān)發(fā)展中國(guó)家金融服務(wù)開(kāi)放的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，探討我國(guó)

2、開(kāi)放不同提供方式、不同業(yè)務(wù)類(lèi)別的金融服務(wù)應(yīng)遵循的序列。
　　本文共分五章。第一章從討論各國(guó)采用“大爆炸”式抑或“漸進(jìn)式”金融服務(wù)開(kāi)放策略的條件和利弊出發(fā)，根據(jù)對(duì)我國(guó)具體情況的分析，論證了漸進(jìn)式是我國(guó)金融服務(wù)開(kāi)放的必選策略。同時(shí)文章對(duì)我國(guó)漸進(jìn)式開(kāi)放金融服務(wù)的推行進(jìn)程作出了與國(guó)內(nèi)多數(shù)學(xué)者觀點(diǎn)不同的評(píng)價(jià)，認(rèn)為我國(guó)開(kāi)放金融服務(wù)部門(mén)的步伐已屬延宕，當(dāng)前應(yīng)轉(zhuǎn)變認(rèn)識(shí)，積極加大開(kāi)放幅度。
　　第二章分析了一國(guó)大幅度開(kāi)放金融服務(wù)部門(mén)應(yīng)具備的一

3、般條件，包括宏觀經(jīng)濟(jì)條件、本國(guó)金融服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力條件以及監(jiān)管體制條件。文章闡述了開(kāi)放不同提供方式、不同業(yè)務(wù)類(lèi)別的金融服務(wù)與一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、金融服務(wù)部門(mén)效率以及監(jiān)管機(jī)制有效性之間的關(guān)系，指出不應(yīng)對(duì)以上條件作為一國(guó)開(kāi)放金融服務(wù)部門(mén)前提的理解絕對(duì)化，論證了金融服務(wù)開(kāi)放對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、市場(chǎng)活躍和監(jiān)管完善亦具有不可小視的促進(jìn)作用。
　　接著，第三章從宏觀經(jīng)濟(jì)與金融服務(wù)開(kāi)放的關(guān)系角度出發(fā)，論述了開(kāi)放不同提供方式的金融服務(wù)對(duì)資金跨國(guó)流動(dòng)的自由化

4、程度要求不一，對(duì)本國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融體系穩(wěn)定性的影響也有所不同。進(jìn)而根據(jù)我國(guó)當(dāng)前的具體經(jīng)濟(jì)狀況，提出了對(duì)我國(guó)開(kāi)放不同提供方式的金融服務(wù)應(yīng)遵循序列的鮮明觀點(diǎn):首先擴(kuò)大開(kāi)放商業(yè)存在方式的金融服務(wù)，并全面開(kāi)放輔助性金融服務(wù)，而對(duì)核心金融服務(wù)的跨境提供和境外消費(fèi)的開(kāi)放則應(yīng)在我國(guó)實(shí)現(xiàn)資本帳戶(hù)自由化時(shí)再進(jìn)行。
　　第四章從本國(guó)金融服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力條件出發(fā)，通過(guò)分析我國(guó)金融服務(wù)部門(mén)市場(chǎng)化改革對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力和金融服務(wù)開(kāi)放進(jìn)程的影響，揭示了我國(guó)國(guó)內(nèi)

5、經(jīng)濟(jì)體制改革與對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程之間的內(nèi)在聯(lián)系。并在此基礎(chǔ)上具有獨(dú)創(chuàng)性地提出，為提高本國(guó)金融市場(chǎng)效率和金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力，我國(guó)逐步取消金融服務(wù)領(lǐng)域市場(chǎng)準(zhǔn)入限制應(yīng)遵循以下序列:應(yīng)首先放松和取消對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的數(shù)量限制和地區(qū)限制;根據(jù)國(guó)內(nèi)金融服務(wù)部門(mén)市場(chǎng)化改革的進(jìn)程逐步放松和取消外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍限制;待國(guó)內(nèi)金融服務(wù)業(yè)走向成熟發(fā)達(dá)后，再可大幅放寬和取消法律實(shí)體形式和所有權(quán)限制。
　　第五章從金融服務(wù)開(kāi)放的監(jiān)管體制條件出發(fā)，深入而獨(dú)到地探討了我國(guó)