房地產(chǎn)融資管理制度

1、融資管理制度融資管理制度一、一、總則總則(一)為了規(guī)范集團及下屬各中心、地區(qū)公司的融資流程，保證正常的資金供應量，降低融資成本，減少融資風險，提高資金使用效益，確保資金安全及財務目標的實現(xiàn)，特制定本管理制度。(二)本辦法所指的融資，僅包含債務資本融資。1.債務資本融資是指以負債方式借入并到期償還本息的方式融集資金，按方式可分為：借款融資、信用融資、應付債券與融資租賃等；融資對象包括銀行與非銀行金融機構、股東及其他特定的單位及個人。1.1

2、借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機構，股東及其他特定個人借入一定款項，在合同與協(xié)議約定的時間內(nèi)還本付息的一種融資方式；按借款的時間長短可分為：短期借款（一年以內(nèi)），中長期借款（一年以上）；按方式分為：承兌匯票、流動資金貸款、開發(fā)貸款、委托貸款、專項貸款、股東借款或其他借款等；1.2應付債券是指按照國家證券管理法規(guī)的相關規(guī)定，經(jīng)相關審批機構審批同意后，向社會公眾公開發(fā)行的一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息的一種融資方式；1.3融資

3、租賃（長期應付款）是指通過依法成立的融資租賃公司，融回經(jīng)營所需的租賃物，并在協(xié)議約定的該租賃物使用的大部分時間內(nèi)按期支付租賃費的一種融資方式。(三)融資原則：集中管理、統(tǒng)一籌措；規(guī)模適度、結構合理；期限合理、長短兼顧；綜合權衡、降低成本；適度負債、防范風險。(四)凡有合作方的公司，除按本辦法的規(guī)定履行相關審批手續(xù)外，還應根據(jù)合作方的要求完成相關的審批手續(xù)。二、二、管理部門及職責管理部門及職責(一)集團財務中心在股東會、董事會的授權范圍內(nèi)

4、，負責集團及下屬公司4.借款融資計劃審批通過后，涉及銀行或非銀行金融機構的由資金部牽頭、各承貸公司（項目部）配合辦理，其他融資由地區(qū)公司（項目部）具體辦理。資金部負責協(xié)調與監(jiān)督地區(qū)公司（項目部）融資計劃的執(zhí)行。(二)開發(fā)貸款辦理流程及相關規(guī)定1.集團下屬地區(qū)公司（項目部）的開發(fā)貸款由資金部牽頭組織辦理。2.營銷中心及各經(jīng)辦公司應在承貸項目開發(fā)方案確定后一周內(nèi)，向資金部提交融資所需的資料(含：可行性研究報告、公司及開發(fā)項目的基礎資料、項目

5、相關證照、項目的投資概算及成本資料、項目的對外宣傳資料、相關合同等)。3.3.資金部在收集到項目資料后，在一周內(nèi)整理完成報送銀行與非銀行金融機構所需的資料(含可行性研究報告及投資概算、抵押物情況、借款申請、公司及項目基礎資料)，并填報開發(fā)貸款方案評審表履行相關的報批手續(xù)、經(jīng)審批同意后方可對外報送。（《開發(fā)貸款方案評審表》見FZXDCFC18）4.開發(fā)方案對外報送后、由于特殊原因需調整開發(fā)方案，各中心及公司（項目部）應在第一時間內(nèi)通知資金

6、部，資金部應及時分析可能造成的影響，認為需要重新提交資料的，由經(jīng)辦公司（項目部）及營銷策劃中心在3個工作日內(nèi)重新提供變更后的相關資料、及變更后的可行性研究報告。5.開發(fā)貸款方案審核通過后，由資金部牽頭與意向銀行或非銀行金融機構申請辦理開發(fā)貸款事宜。6.對外報送的融資資料，必需在資金部內(nèi)勤處留存?zhèn)浒敢环荨?.資金部應與銀行或非銀行金融機構積極溝通，協(xié)調解決融資過程中的各種問題，把握融資的進度，集團各中心及經(jīng)辦公司（項目部）應積極協(xié)助資金部