證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)

1、Comment[c1]:這些案例大家有的可能聽(tīng)過(guò)，如果這樣，全當(dāng)是陪我們重溫一遍。Comment[c2]:怎么沒(méi)掛深圳戶呢：因?yàn)樯钲谫~戶的轉(zhuǎn)托管權(quán)限在委托柜員。1第二部分證券業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)在通報(bào)第一部分存在問(wèn)題時(shí)，可能有朋友說(shuō)，盡是點(diǎn)小毛病。其實(shí)正是這些看似上不驚天下不動(dòng)的問(wèn)題中，隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。在業(yè)內(nèi)包括在我們自己身上，這樣的教訓(xùn)應(yīng)該吸取。下面我提供一些典型案例，大家共同探討學(xué)習(xí)。案例一：營(yíng)業(yè)部員工盜賣股票案：1、案情某年某月，客

2、戶A前往營(yíng)業(yè)部打印對(duì)帳單，發(fā)現(xiàn)其XXX股票被盜賣，營(yíng)業(yè)部立即進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)共有30個(gè)賬戶股票被盜賣，客戶資金賬戶由系統(tǒng)自動(dòng)生成并一直未做修改。調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)，是營(yíng)業(yè)部員工B所為。B某為營(yíng)業(yè)部多年的員工，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作熟練，辦理速度快、差錯(cuò)低，由于近年來(lái)開(kāi)戶柜員業(yè)務(wù)較多，3年來(lái)營(yíng)業(yè)部一直將B某安排在開(kāi)戶柜崗位。某日，B某利用職務(wù)之便辦理了A客戶資金賬戶清密碼業(yè)務(wù)，又通過(guò)電話委托方式賣出客戶XXX股票。次日，B某利用開(kāi)戶權(quán)限在A某資金賬戶內(nèi)下

3、掛新的上海股東賬戶，賣出股票的款項(xiàng)通過(guò)電話委托方式在新掛上海股東賬戶名下買入新的股票，然后利用柜員權(quán)限辦理撤銷指定交易手續(xù)，完成轉(zhuǎn)移盜賣A客戶股票過(guò)程。第一次操作得逞后，B某發(fā)現(xiàn)沒(méi)有暴露，于是相繼分次盜賣了其他29個(gè)賬戶的股票。在B某辦理清密碼業(yè)務(wù)、改變股東帳戶掛接關(guān)系和撤銷制定交易業(yè)務(wù)時(shí)，都未留有柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理單證。2、評(píng)析：本案例存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（1）柜員操作權(quán)限設(shè)置不合理。上述B員工擁有的聯(lián)合開(kāi)戶權(quán)限、清密碼權(quán)限、賬戶信息修改權(quán)限（

4、掛接）和撤銷制定交易權(quán)限能夠使B3賣出自己持有的股票。2、評(píng)析：案例中證券營(yíng)業(yè)部和傅某均有過(guò)錯(cuò)，我們只分析營(yíng)業(yè)部的過(guò)錯(cuò)。證券營(yíng)業(yè)部和投資者簽定了證券交易委托代理協(xié)議，就應(yīng)當(dāng)履行法定的和約定的義務(wù)?；趨f(xié)議，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)向投資者提供符合交易所要求的交易委托系統(tǒng)，并有對(duì)交易委托系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和維護(hù)的義務(wù)，因此，雖然證券營(yíng)業(yè)部根據(jù)需要更換交易系統(tǒng)并沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，但是，應(yīng)當(dāng)盡告知義務(wù)。正常情況下，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在更換交易系統(tǒng)前發(fā)出通告，并對(duì)新舊系統(tǒng)

5、的異同做出非技術(shù)性的詳細(xì)說(shuō)明，使一般客戶都能看懂。案例中，該營(yíng)業(yè)部交易委托系統(tǒng)更換后，沒(méi)有詳細(xì)告知，導(dǎo)致了客戶誤操作，出現(xiàn)了不應(yīng)有的虧損，證券營(yíng)業(yè)部未盡詳告知義務(wù)是造成傅某經(jīng)濟(jì)損失的直接原因，經(jīng)裁決，營(yíng)業(yè)部負(fù)主要責(zé)任。案例三：權(quán)證交易損失賠償糾紛案：1、案情：2006年5月22日，A客戶找到某券商營(yíng)業(yè)部，聲稱營(yíng)業(yè)部盜用其賬戶進(jìn)行權(quán)證交易，導(dǎo)致其不知情情況下?lián)p失資金50萬(wàn)元，要求營(yíng)業(yè)部全額賠償損失。協(xié)商未果，客戶向司法部門提出訴訟。經(jīng)查，