信托行業(yè)

1、靈動(dòng)管理 智慧協(xié)同,金融行業(yè)解決方案－信托行業(yè)應(yīng)用,,目錄,,行業(yè)背景,行業(yè)背景,當(dāng)代信托行業(yè)最早伴隨改革開(kāi)放萌生，對(duì)于彌補(bǔ)我國(guó)傳統(tǒng)單一的銀行信用的不足，利用社會(huì)閑置資金，引進(jìn)外資，拓展投資渠道，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革的深入，社會(huì)財(cái)富的巨大增長(zhǎng)，產(chǎn)權(quán)制度的多元化和全面建設(shè)小康社會(huì)進(jìn)程的加快，委托他人管理和處分自己的財(cái)產(chǎn)勢(shì)在必行，信托“一法兩規(guī)”的頒布將為信托業(yè)的健康發(fā)展奠定法制基礎(chǔ)，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，

2、2002年至2003年一季度市場(chǎng)已經(jīng)推出了四十幾個(gè)信托產(chǎn)品，吸收信托資金逾70億元。同時(shí)，證券市場(chǎng)基金作為一種標(biāo)準(zhǔn)化和典型的信托產(chǎn)品已經(jīng)為人們?nèi)粘?信托生活所熟悉。,行業(yè)背景,行業(yè)背景,銀行理財(cái)產(chǎn)品及通過(guò)信托模式開(kāi)展的業(yè)務(wù)高速發(fā)展,目錄,,信托行業(yè)特點(diǎn),信托產(chǎn)品設(shè)計(jì),信托產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),信托產(chǎn)品客戶,客戶,客戶,客戶,客戶,信托投資項(xiàng)目,投資項(xiàng)目,風(fēng)險(xiǎn)控制,融資計(jì)劃,產(chǎn)品銷(xiāo)售,收益分配,投資收益,產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),客戶管理,項(xiàng)目管理,風(fēng)險(xiǎn)管理

3、,信托行業(yè)管理特點(diǎn)－難題,信托行業(yè)管理特點(diǎn)－難題,,信托行業(yè)管理特點(diǎn)－挑戰(zhàn),如何控制風(fēng)險(xiǎn)； 建立面向操作的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，覆蓋客戶、交易、產(chǎn)品、資產(chǎn)配置和市場(chǎng)等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)系統(tǒng)；完善對(duì)現(xiàn)有信息集成，保證信息的安全與操作風(fēng)險(xiǎn)的控制能力；如何加強(qiáng)客戶管理能力； 創(chuàng)建統(tǒng)一的、共享的客戶資源視圖，有效收集并管理與客戶互動(dòng)過(guò)程中，通過(guò)面對(duì)面溝通、網(wǎng)站、電話等渠道捕獲的信息；完善客戶接觸界面，逐步實(shí)現(xiàn)多渠道集成的客戶聯(lián)絡(luò)機(jī)制

4、，能向客戶提供良好的體驗(yàn)和閉環(huán)的請(qǐng)求處理能力；如何加強(qiáng)項(xiàng)目管理能力； 如何實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理電子化，規(guī)范化項(xiàng)目處理過(guò)程；如何實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)流程一體化，加強(qiáng)各業(yè)務(wù)的集成；,致遠(yuǎn)協(xié)同管理的應(yīng)用價(jià)值,目錄,,信托行業(yè)應(yīng)用架構(gòu),,,,,,系統(tǒng)層,操作系統(tǒng),數(shù)據(jù)庫(kù),中間件,存儲(chǔ),財(cái)務(wù)系統(tǒng),協(xié)同系統(tǒng),CRM系統(tǒng),業(yè)務(wù)層,協(xié)同引擎,知識(shí)信息數(shù)據(jù),信息協(xié)同,流程協(xié)同,人員協(xié)同,業(yè)務(wù)協(xié)同,剛性流程柔性流程,多通道多空間,業(yè)務(wù)建構(gòu)系統(tǒng)

5、整合,協(xié)同應(yīng)用,信托管理,HR系統(tǒng),ERP系統(tǒng),信托項(xiàng)目管理,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控,客戶管理,人力管理,產(chǎn)品管理,項(xiàng)目管理,公共信息,任務(wù)管理,個(gè)人事務(wù),綜合辦公,行政管理,其它系統(tǒng),表單應(yīng)用,知識(shí)文檔,協(xié)同工作,綜合管理,,業(yè)務(wù)搭建平臺(tái),協(xié)同工作平臺(tái),系統(tǒng)整合平臺(tái),平臺(tái)層,客戶管理,目錄,,行業(yè)特點(diǎn)應(yīng)用,信托客戶管理,信托項(xiàng)目管理,信托知識(shí)管理,信托行政管理,信托人力管理,信托財(cái)務(wù)管理,信托公文管理,目錄,,,綜合管理,客戶管理,項(xiàng)目管理,

6、行業(yè)典型應(yīng)用,風(fēng)險(xiǎn)管控,信托行業(yè)的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)決定了風(fēng)險(xiǎn)管控是行業(yè)管理的尤為重要的要素之一，要保證銀行及客戶的雙贏，就要通過(guò)信息化、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)量化方法，將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警設(shè)定合理的防控區(qū)間，將信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)最小化。,信托行業(yè)應(yīng)用案例-典型應(yīng)用,信托行業(yè)應(yīng)用案例—典型應(yīng)用,客戶管理,項(xiàng)目管理,風(fēng)險(xiǎn)管控,綜合管理,,行業(yè)特點(diǎn)應(yīng)用,信托企業(yè)統(tǒng)一管理平臺(tái),企業(yè)統(tǒng)一管理平臺(tái)－經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái),通過(guò)經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)的建立，實(shí)現(xiàn)了信托經(jīng)營(yíng)信息的集中展示，達(dá)到了

7、為決策人在決策過(guò)程中快速獲得信息的目的。,企業(yè)統(tǒng)一管理平臺(tái)－產(chǎn)品研發(fā)空間,通過(guò)建立產(chǎn)品研發(fā)空間，實(shí)現(xiàn)了使公司員工可以及時(shí)有效的了解、掌握單位內(nèi)部、外部各種最新信托資訊、信托新產(chǎn)品、信托市場(chǎng)研究報(bào)告。,知識(shí)資源平臺(tái)－產(chǎn)品信息平臺(tái),通過(guò)建立產(chǎn)品信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了信托公司信托產(chǎn)品信息的發(fā)布，達(dá)到公司內(nèi)各部門(mén)、各層級(jí)以及投資信托產(chǎn)品客戶快速、詳實(shí)了解公司信托產(chǎn)品信息。信托產(chǎn)品的信息需要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批過(guò)程后，才可以發(fā)布到產(chǎn)品信息平臺(tái)，規(guī)范了信息發(fā)

8、布管理，降低信息發(fā)布錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。,企業(yè)統(tǒng)一管理平臺(tái)－產(chǎn)品信息平臺(tái),通過(guò)建立產(chǎn)品信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了信托公司信托產(chǎn)品信息的發(fā)布，達(dá)到公司內(nèi)各部門(mén)、各層級(jí)以及投資信托產(chǎn)品客戶快速、詳實(shí)了解公司信托產(chǎn)品信息。信托產(chǎn)品的信息需要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批過(guò)程后，才可以發(fā)布到產(chǎn)品信息平臺(tái)，規(guī)范了信息發(fā)布管理，降低信息發(fā)布錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。,行業(yè)特點(diǎn)應(yīng)用,以客戶為中心的信息管理；客戶服務(wù)客戶管理客戶分析,以客戶為中心的信息管理－新品推介,新品推介－將信托新快速、

9、詳實(shí)的推送給潛在客戶，客戶可以清晰了解產(chǎn)品組成及投入與收益，提高客戶購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品意愿，促進(jìn)產(chǎn)品銷(xiāo)售,以客戶為中心的信息管理－產(chǎn)品預(yù)約,產(chǎn)品預(yù)約－實(shí)現(xiàn)在線產(chǎn)品的預(yù)約，讓客戶第一時(shí)間購(gòu)買(mǎi)到理想的信托產(chǎn)品，讓客戶感受全方位的理財(cái)服務(wù)。同時(shí)規(guī)范客戶的購(gòu)買(mǎi)和融資審批，規(guī)避不正規(guī)操作所產(chǎn)品的信托風(fēng)險(xiǎn)。,以客戶為中心的信息管理－收益查詢,收益查詢－客戶可以隨時(shí)查詢自己所購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的產(chǎn)品收益，包括產(chǎn)品收益的構(gòu)成，客戶可以根據(jù)需要調(diào)整投資結(jié)構(gòu)，保證客戶投資

10、的收益最大化。,以客戶為中心的信息管理－信息披露,信息披露－將信托產(chǎn)品、公司的最新信息，主動(dòng)推送給客戶，提高產(chǎn)品、公司運(yùn)營(yíng)。,以客戶為中心的信息管理－客戶管理,通過(guò)客戶基本信息表，對(duì)客戶基本信息及客戶購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品進(jìn)行記錄。通過(guò)對(duì)客戶的基本信息及產(chǎn)品信息就可以對(duì)客戶情況進(jìn)行分析。,以客戶為中心的信息管理－客戶分析,通過(guò)對(duì)客戶基本信息的不同角度的統(tǒng)計(jì)，可以分析客戶情況，如客戶對(duì)投資產(chǎn)品的喜好，有新產(chǎn)品時(shí)可以第一時(shí)間推薦給最有興趣的客戶；也可以分

11、析客戶的產(chǎn)品分布，產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)抽出更符合客戶需求的信托產(chǎn)品。,行業(yè)特點(diǎn)應(yīng)用,以項(xiàng)目生命周期為主線項(xiàng)目管理；項(xiàng)目前期管理；項(xiàng)目中期管理；項(xiàng)目后期管理；,項(xiàng)目管理－項(xiàng)目前期管理,通過(guò)信托項(xiàng)目推介發(fā)行備案來(lái)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論，規(guī)避項(xiàng)目中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)；,項(xiàng)目管理－項(xiàng)目前期管理,通過(guò)信托項(xiàng)目項(xiàng)目審批表完成項(xiàng)信托項(xiàng)目的審批過(guò)程，正式信托產(chǎn)品形成，可以進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和推介；,項(xiàng)目管理－項(xiàng)目前期管理,對(duì)已經(jīng)審批通過(guò)的信托產(chǎn)品進(jìn)行推介和發(fā)行，形成信

12、托計(jì)劃，明確預(yù)期的收益率與信托報(bào)酬率，確定收益目標(biāo)；并且預(yù)計(jì)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)的控制措施，規(guī)避和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。,項(xiàng)目管理－項(xiàng)目中期管理,對(duì)已經(jīng)到期的信托項(xiàng)目要進(jìn)行收益及報(bào)酬等情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，將統(tǒng)計(jì)后的結(jié)果上報(bào)相當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)出現(xiàn)賠付的情況進(jìn)行上報(bào)。,項(xiàng)目管理－項(xiàng)目后期管理,將已到期的信托項(xiàng)目進(jìn)行清算，將受益人應(yīng)得到的收益分配給產(chǎn)品收益人，完成信托產(chǎn)品項(xiàng)目的管理過(guò)程，并將結(jié)果記入信托管理系統(tǒng)。,行業(yè)特點(diǎn)應(yīng)用,致遠(yuǎn)協(xié)同管理的應(yīng)用價(jià)值綜合管理；

13、公文管理；行政管理；人力管理；財(cái)務(wù)管理；,綜合管理—公文管理,完全模擬手工公文處理的流程，全面實(shí)現(xiàn)公文的數(shù)字化處理，覆蓋發(fā)文、交換、收文、簽報(bào)、歸檔等公文流轉(zhuǎn)的全周期過(guò)程管理,綜合管理—公文管理,支持電子簽名、簽章，同時(shí)支持全文手寫(xiě)批注，對(duì)修改人、修改時(shí)間、修改內(nèi)容、修改方式等內(nèi)容完全記錄保留,綜合管理—行政管理,全面覆蓋行政管理方方面面，辦公用品、車(chē)輛管理、圖書(shū)管理、會(huì)議管理、新聞公告、論壇、投票、電子郵件、知識(shí)管理等,綜合管理

14、—人力管理,從員工招聘源頭，到員工入職、員工培訓(xùn)、員工轉(zhuǎn)正、員工定崗定級(jí)、員工績(jī)效考核、員工薪酬管理、員工晉升、員工離職等全程進(jìn)行管理,綜合管理—財(cái)務(wù)管理,支持財(cái)務(wù)借款、還款、日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、招待費(fèi)報(bào)銷(xiāo)、公共費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)等,目錄,,集成案例,致遠(yuǎn)與SAP集成,致遠(yuǎn)與財(cái)務(wù)集成,致遠(yuǎn)與OTM集成,目錄,,行業(yè)客戶案例,大連華信信托股份有限公司四川信托有限公司富陽(yáng)農(nóng)村合作銀行河北匯豐源集團(tuán)北京海淀科技信托資本控股集團(tuán)中國(guó)光大