地下錢莊洗錢典型案例分析

1、地下錢莊洗錢典型案例分析公安部日前部署在全國(guó)開展打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動(dòng)。據(jù)悉此次行動(dòng)將從8月底持續(xù)到11月底，通過該行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊通過地下錢莊進(jìn)行的金融證券、貪污受賄、恐怖活動(dòng)等重大犯罪活動(dòng)。近年來，國(guó)際資本波動(dòng)劇烈，我國(guó)面臨的跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)逐步加大。地下錢莊不僅涉及金融、證券、貪污腐敗和暴力恐怖活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金的洗錢工具，同時(shí)也成為了國(guó)際跨境資金進(jìn)入國(guó)內(nèi)，嚴(yán)重干擾我國(guó)金融秩序的幫兇。案情介紹：2015年6月，市警方破獲一起代號(hào)為“3.

2、06”的特大地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300余張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個(gè)賬戶，涉案金額高達(dá)120多億元。該地下錢莊進(jìn)入警方視線，源自一起詐騙案。銀行支行行長(zhǎng)沈因涉嫌集資詐騙被捕，在清查該案件時(shí)，根據(jù)沈的資金流向脈絡(luò)，一條涉及地下錢莊的重大案件線索慢慢浮出水面。專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈指定的銀行賬戶在收到款項(xiàng)后，短時(shí)間內(nèi)即向5個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個(gè)賬戶隨后又各自向100多個(gè)

3、賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金。而犯罪嫌疑人葉就是上述5個(gè)賬戶其中之一的實(shí)際控制嫌疑人都有親屬關(guān)系、老鄉(xiāng)關(guān)系，從而形成一個(gè)專門從事地下錢莊活動(dòng)的龐大網(wǎng)絡(luò)，非法經(jīng)營(yíng)涉及金額巨大，對(duì)金融秩序和安全造成極大威脅。地下錢莊存在和發(fā)展的原因分析：一是地下錢莊不關(guān)心客戶的身份，不關(guān)心交易資金的來源，手續(xù)比銀行簡(jiǎn)單，交易過程快捷，甚至經(jīng)辦手續(xù)費(fèi)都比銀行低；部分規(guī)模巨大的地下錢莊珍惜自己的“信譽(yù)”，在圈子里贏得了“客戶”的信任。二是地下錢莊日益成為各種違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓

4、款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)、偽劣、涉眾、貪腐等幾乎所有經(jīng)濟(jì)犯罪案件均涉及地下錢莊。三是地下錢莊的交易特點(diǎn)決定了其隱蔽性。地下錢莊的交易模式實(shí)際上是分成境內(nèi)境外兩部分的，資金實(shí)際上并沒有進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的只是境內(nèi)境外資金的分別使用權(quán)。也就是說國(guó)內(nèi)資金如果想轉(zhuǎn)移到國(guó)外，你只要將人民幣交給地下錢莊，然后地下錢莊就會(huì)通知境外你需要達(dá)到目的地的同伙，然后他們就會(huì)把你需要的外幣存到你指定的賬戶上，這樣就實(shí)現(xiàn)了“客戶”的資金轉(zhuǎn)移，實(shí)際上