地下錢莊犯罪的治理對(duì)策研究--以威海為例.pdf

1、伴隨我國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的壯大，地下錢莊之類的非法民間金融活動(dòng)日益頻繁，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重的影響。近幾年，國(guó)家有關(guān)部門組織了對(duì)地下錢莊連續(xù)不斷的打擊，但往往是每次打擊之后，更大規(guī)模的地下錢莊又會(huì)發(fā)現(xiàn)，活動(dòng)范圍越來(lái)越廣、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)越來(lái)越多樣，手段不斷翻新，在這個(gè)意義上，打擊地下錢莊猶如與市場(chǎng)需求掰手腕，是一場(chǎng)要持續(xù)很長(zhǎng)時(shí)間的消耗戰(zhàn)。
　　 2001年以來(lái)，筆者因工作關(guān)系親身參與辦理多起全國(guó)范圍內(nèi)有影響的“地下錢莊”案件，并籍此搜集、查

2、閱了省內(nèi)外近年來(lái)關(guān)于洗錢和打擊地下錢莊方面的各類文獻(xiàn)、資料，進(jìn)行認(rèn)真研究，著眼于全國(guó)的地下錢莊犯罪的大背景，立足于我們威海等沿海城市，通過(guò)對(duì)地下錢莊犯罪的產(chǎn)生的原因背景、表現(xiàn)形式、危害、對(duì)策等方面的研究，希望所提的一些認(rèn)識(shí)和觀點(diǎn)能為相關(guān)部門開展打擊地下錢莊等反沈錢工作提供參考。全文共分導(dǎo)論和主體兩部分，主要內(nèi)容和觀點(diǎn)如下：
　　 一、相關(guān)語(yǔ)詞、研究范圍和研究方法的交代。通過(guò)對(duì)我國(guó)1979年《刑法》頒布實(shí)施以來(lái)國(guó)家對(duì)此類犯罪法律規(guī)

3、定的不斷變化的梳理，對(duì)研究的關(guān)鍵詞“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”進(jìn)行界定，以同時(shí)說(shuō)明論文的研究范圍；此外，對(duì)研究方法進(jìn)行交代，即選取威海地區(qū)的地下錢莊犯罪的相關(guān)案例、材料，進(jìn)行實(shí)證研究。
　　 二、地下錢莊犯罪的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式和危害。以威海為例，擴(kuò)及到我國(guó)東部沿海城市，對(duì)國(guó)際金融一體化的大背景下我國(guó)“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”的特點(diǎn)進(jìn)行歸納，對(duì)其行為的表現(xiàn)形式和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，揭示其危害，闡明開展打擊地下錢莊犯罪的必要

4、性和和緊迫性。
　　 三、地下錢莊犯罪產(chǎn)生的原因。在借鑒國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)地下錢莊犯罪原因、罪因結(jié)構(gòu)的已有研究基礎(chǔ)上，結(jié)合威海當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，對(duì)威海地區(qū)錢莊犯罪的表象原因進(jìn)行論述。歷史文化原因中，著重分析了威海的特殊地理位置等原因；社會(huì)原因中，重點(diǎn)分析了經(jīng)濟(jì)因素和法律因素；市場(chǎng)體制原因則對(duì)現(xiàn)行外匯管理體制的缺陷和相關(guān)金融政策的扭曲進(jìn)行論述，分析上述現(xiàn)象引申出來(lái)的深層次的原因；個(gè)體原因則分析了經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)對(duì)錢莊經(jīng)營(yíng)、組織者、參與者的推動(dòng)作用

5、。
　　 四、打擊地下錢莊犯罪面臨的法律困境。結(jié)合威海等地偵辦的典型案例，針對(duì)科技和金融創(chuàng)新給反洗錢工作帶來(lái)挑戰(zhàn)、我國(guó)洗錢犯罪的主觀要件設(shè)置、錢莊犯罪證據(jù)規(guī)格與取證難之間存在矛盾等方面，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有法律的不足，為完善立法提出切入點(diǎn)。
　　 五、打擊地下錢莊犯罪對(duì)策。針對(duì)地下錢莊犯罪的防控，既要健全完善相關(guān)法律法規(guī)，建立打擊地下錢莊工作長(zhǎng)效機(jī)制，同時(shí)要充分發(fā)揮銀行等金融機(jī)構(gòu)在打擊地下錢莊的主觀能動(dòng)性；從社會(huì)角度，主張加強(qiáng)國(guó)民素