商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的反洗錢問(wèn)題研究.pdf

1、當(dāng)今的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行紛紛轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)發(fā)展方式,網(wǎng)上銀行等電子化營(yíng)銷渠道作為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型的主要抓手。網(wǎng)上銀行的便利和高效被廣泛接受,也會(huì)被洗錢分子所利用,因此,研究商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行反洗錢對(duì)策,規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),保證健康有序開展,是撰寫本文的主要目的。
　　本文不僅提出商業(yè)銀行開展網(wǎng)上銀行反洗錢的必要性,而且運(yùn)用納什理論,對(duì)商業(yè)銀行間、商業(yè)銀行與洗錢者、商業(yè)銀行與監(jiān)管部門進(jìn)行博弈分析,說(shuō)明在反洗錢監(jiān)管下,商業(yè)銀行在追求效用

2、最大化的同時(shí),如何“理性”做出選擇。對(duì)網(wǎng)上銀行反洗錢進(jìn)行了成本收益分析,從效益成本角度提出做好網(wǎng)上銀行反洗錢的工作措施。與我國(guó)相比,國(guó)際反洗錢工作領(lǐng)先一步,在洗錢的新發(fā)領(lǐng)域如網(wǎng)絡(luò)洗錢確實(shí)有很好的做法值得我們學(xué)習(xí)與借鑒,因此,從國(guó)際網(wǎng)上銀行洗錢案例入手,總結(jié)歸納了國(guó)際組織關(guān)于網(wǎng)上銀行反洗錢的相關(guān)規(guī)定和工作框架,介紹了美國(guó)具體做法和經(jīng)驗(yàn),找出國(guó)際網(wǎng)上銀行反洗錢經(jīng)驗(yàn)啟示。著重剖析了目前商業(yè)銀行在網(wǎng)上銀行反洗錢工作方面的不足,如客戶身份識(shí)別難、