xx 商業(yè)銀行反洗錢情況調研報告

1、守法合規(guī)守法合規(guī)永不吃虧永不吃虧XX商業(yè)銀行反洗錢情況調研報告洗錢(MoneyLaundering)通俗的將就是通過銀行存款、網(wǎng)上銀行、海外投資、房地產(chǎn)、古玩、證券、壽險投保、地下錢莊、賭場等等方式，將犯罪、或違法所得，加以包裝使之成為合法的資金來源的行為，它已經(jīng)嚴重影響到各個主權國家政府的聲譽和社會的穩(wěn)定和安全，也擾亂了經(jīng)濟秩序，滋生了貪污腐敗，造成了無以復加的惡果。國際洗錢的形勢依舊嚴峻，以美國為首的歐美國家日益加強涉及洗錢行為排查

2、和懲罰力度，匯豐銀行被美國罰款19.21億美元，創(chuàng)出了天價罰單，2016年依法對違法反洗錢法的249家機構、483名個人進行了行政處罰。以下，以XX銀行的反洗錢開展情況進行了調研，提出金融機只有老老實實、認認真真的履行反洗錢法，嚴格做好內控，依法合規(guī)經(jīng)營，才是保護自己的最佳良策的結論和成果。現(xiàn)將調研情況匯報如下：一、有利的一面：1、領導重視，全員參與：現(xiàn)在XX商業(yè)銀行為了做好反洗錢工作，成立了以分行行長為組長，、副行長、辦公室主任、計劃

3、財務部總經(jīng)理、會計結算部總經(jīng)理為副組長、各家支行、各個部室專職的反洗錢工作人員為成員的反洗錢領導小組。組織機構上給以了反洗錢工作強有力的支持和充分的組織、人員保障。2、培訓力度加強，與考核績效掛鉤：XX商業(yè)銀行當前每月都開展了不少于2次的反洗錢工作碰頭和研討會，對當月反洗錢開展的情況進行匯報、交流，同各級金融機構領導要高度重視反洗錢工作建立健全反洗錢的相關制度加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的

4、操作辦法、指標體系方便一線人員操作；其次要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易到領導審核再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告都要明確時間限制和工作責任層層落實第一責任人負責制最大限度地提高反洗錢工作效率；(二)完善網(wǎng)上銀行反洗錢的功能設置，對可疑交易有效的加以識別加強和完善網(wǎng)上銀行等相關方面的法規(guī)制度建設，實施對網(wǎng)上銀行資金劃拔、網(wǎng)上支付的有效監(jiān)管，加強對業(yè)務人員的培訓，有效提升其對通過網(wǎng)

5、上銀行支付的業(yè)務筆數(shù)、金額、類別的敏感度，提升對可疑交易的識別能力，再次要利用最新的科學技術，不斷完善網(wǎng)上銀行的反洗錢功能和識別客戶身份的能力及其發(fā)現(xiàn)可疑、大額非法交易的途徑和辦法。（三)及時報告大額和可疑交易不管是前臺人員還是中后臺人員都要不斷學習，不斷的提升識別和報告大額和可疑交易的能力，并及時做好排查、匯報的工作。（四）嚴格守法，有法必依，執(zhí)法必嚴不管是哪個部位、哪些環(huán)節(jié)的工作人員都要認認真真的學習相關的反洗錢法律和制度規(guī)定，有法