我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢工作研究.pdf

1、洗錢行為嚴(yán)重地挑戰(zhàn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)秩序，已成為影響國(guó)際和平與發(fā)展的“毒瘤”。源源不斷的黑錢贓款經(jīng)過(guò)有組織有計(jì)劃的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蝕健康的國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系。近年來(lái)隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國(guó)洗錢活動(dòng)也日益增多。針對(duì)這一全球化性問(wèn)題，我國(guó)對(duì)洗錢所產(chǎn)生的危害已高度重視，反洗錢工作不斷加強(qiáng)，反洗錢立法也逐步完善。從洗錢犯罪的活動(dòng)過(guò)程可以看出，現(xiàn)代商業(yè)銀行已成為洗錢的重要渠道。因此商業(yè)銀行作為金融機(jī)構(gòu)的代表充當(dāng)反洗錢尖兵責(zé)無(wú)旁貸。

2、在實(shí)際操作中，如何充分發(fā)揮商業(yè)銀行反洗錢的主力軍作用，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的反洗錢防線，是有效預(yù)防、控制和打擊洗錢犯罪活動(dòng)的關(guān)鍵所在。然而在現(xiàn)實(shí)中，商業(yè)銀行卻普遍存在著反洗錢動(dòng)力不足的問(wèn)題，如何促使商業(yè)銀行積極、主動(dòng)、有效地進(jìn)行反洗錢工作則成為當(dāng)前一個(gè)亟待解決的重要課題。
　　 本文以完善我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢機(jī)制為主要研究對(duì)象，運(yùn)用所學(xué)的公共經(jīng)濟(jì)相關(guān)理論，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的嶄新視角論述了當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢機(jī)制存在的問(wèn)題與困難。同時(shí)分析和借鑒國(guó)外反