H證券公司財富管理業(yè)務(wù)研究.pdf

1、2007年以來，傭金率下滑和行業(yè)周期的雙重因素導(dǎo)致證券公司進入收入的低谷，并且2011年至2012年連續(xù)兩年創(chuàng)下了行業(yè)凈利潤的新低，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型已經(jīng)到了極為迫切的階段。推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從通道服務(wù)向財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，不僅是順應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢的要求，更是對證券公司業(yè)務(wù)功能的全面升級和業(yè)務(wù)角色的重塑再造。
　　論文通過闡述H證券公司財富管理服務(wù)的現(xiàn)狀，即現(xiàn)行客戶服務(wù)管理體系、產(chǎn)品體系以及理財規(guī)劃師團隊情況等，并指出其所存在的問題。運

2、用SWOT分析方法，對H證券公司在財富管理業(yè)務(wù)中的內(nèi)部優(yōu)勢、內(nèi)部劣勢，外部機遇和外部威脅等進行了針對性的詳細分析。繼而通過商業(yè)模式的演變，指出了H證券公司財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并就H證券公司財富管理業(yè)務(wù)中所存在的問題，提出了具體的改進建議:加強客戶分類研究;創(chuàng)建并完善綜合金融賬戶;加快信息技術(shù)應(yīng)用與互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新;加強財富管理產(chǎn)品和品牌構(gòu)建;注重財富管理業(yè)務(wù)人才的培養(yǎng)與理財規(guī)劃師團隊的建設(shè);完善服務(wù)管理體系;整合公司各部門資源，形成合